O sistema somente permite antecipação de parcelas não vencidas. Para efetuar a antecipação, selecione as parcelas a serem antecipadas (utilizando-se as teclas “Shift” e/ou “Ctrl”) e clique na guia “Antecipações”. Neste momento serão apresentadas todas as antecipações já realizadas (na guia SACOC as antecipações sem juros, na guia Tab. Price as antecipações as antecipações Price e na guia SAC as antecipações de parcela SAC). Clique no botão inserir para efetuar as antecipações das parcelas selecionadas anteriormente.
É possível visualizar ou excluir uma antecipação. Para isso clique na aba antecipações, selecione a antecipação que deseja excluir ou editar e clique no botão correspondente na barra de ferramentas localizada na parte inferior da tela. No processo de exclusão, as parcelas antecipadas são reativadas automaticamente.
Caso o parâmetro "Gerar antecipações com status "APROVADA" (menu Cadastros / Parâmetros módulo Carteira de Recebíveis) estiver marcado, ao inserir uma antecipação nos contratos do módulo Carteira de Recebíveis, o status inicial desta será aprovada, ou seja, não será possível editar antecipações depois de inseridas, para realizar qualquer alteração na antecipação, a mesma deverá ser excluída, reativando assim as parcelas e gerar uma nova antecipação com os dados corretos.
Caso desmarcado, ao inserir uma antecipação, o status inicial desta será "Em Estudo" e será possível realizar alterações nos dados da antecipação, como data de baixa, taxa de descapitalização, taxa de bonificação, receita na baixa, valor pago.
É possível realizar a antecipação de parcelas securitizadas, desde que o parâmetro "Permitir antecipar parcelas securitizadas c/ receita securitização" esteja marcado. Pode-se também, definir se esta ação poderá ser realizada somente por usuários administradores, neste caso, a opção "Somente por usuários administradores" deverá estar marcada. A configuração destes parâmetros é feita pelo caminho: Construção / Configurações / Parâmetros / Parâmetros Operações Financeiras / Securitização.
Ao selecionar a opção "Somente por usuários administradores" deverá cadastrar responsáveis com a opção “Contrato (Antecipação Parc. Sec.)” através do caminho: Construção / Cadastros / Usuários Administradores.
Antecipações SACOC
Na visualização das antecipações já realizadas, as seguintes informações estarão disponíveis:
Código: Exibe o código interno da antecipação gerada automaticamente pelo sistema
Parcelas: Exibe a quantidade de parcelas antecipadas.
Fator (%): Exibe a taxa utilizada para a antecipação.
Dt.Baixa: Exibe a data com que a antecipação foi baixada.
Vlr.Real: Exibe o valor atual da antecipação (mesmo valor que consta no campo ”Valor Atual”)
Vlr.Desconto: Exibe o conteúdo do campo “Desconto”, existente na tela de antecipações.
Vlr.Bonificação: Exibe o conteúdo do campo “Bonificação”, existente na tela de antecipações.
Vlr.Líquido: Exibe o valor líquido total da antecipação, já considerando as bonificações e descontos.
Receita Baixa: Exibe o conteúdo do campo “Receita Baixa”, existente na tela de antecipações.
Data Baixa: Data na qual será efetuada a baixa da parcela de antecipação.
Taxa: Taxa de desconto para cálculo do valor antecipado. É necessário informar a taxa limite no cadastro do contrato, pois o sistema não permitirá valores superiores a este.
Aplicação da Taxa: Tipo de cálculo a ser aplicado na taxa de desconto, podendo utilizar o método de Juros Simples ou Juros Compostos.
Parcelas: Preenchido automaticamente. Informa a quantidade de parcelas selecionadas.
Valor Atual: Soma dos valores corrigidos das parcelas a serem antecipadas, informadas na Grid (janela) à direita.
Valor Antecipado: Somente calculado pelo sistema quando o valor a pagar é informado pelo usuário. (Neste caso o valor informado deve ser menor que o campo valor atual).
Desconto: Cálculo de desconto conforme fórmulas detalhadas abaixo, somado ao campo resíduo cobrança, caso exista.
Saldo restante: cálculo do valor atual menos o valor antecipado. Somente exibido quando o valor a pagar é informado pelo usuário. (Neste caso o valor informado deve ser menor que o campo valor atual).
Resíduo Cobrança: Campo não editável. Exibe o saldo total de resíduo de cobrança do cliente a ser cobrado, somando este resíduo no desconto. O sistema sempre irá considerar este saldo se houver. Este Após a baixa, este resíduo será alocado na primeira parcela antecipada.
Valor a Pagar: Exibe o valor final a ser cobrado, considerando o desconto. É possível informar aqui o valor parcial a ser cobrado, fazendo com que o sistema assuma uma baixa parcial. Portanto, caso seja informado uma valor nessa campo, este deve ser menor ou igual ao campo valor atual menos o campo desconto.
Bonificação: Valor informado pelo usuário caso queira acrescentar mais um desconto. Este valor é distribuído igualmente entre as parcelas antecipadas, ou seja, o valor da bonificação é dividido pelo número de parcelas e somado a cada desconto obtido na parcela.
Valor Líquido: calculado pelo sistema, sendo a diferença entre o campo valor a pagar menos o campo bonificação.
Receita Baixa: Tipo de baixa da parcela após a finalização do processo de antecipação. Contém as mesmas opções existentes na baixa de uma parcela.
Recibo: Código interno do recibo preenchido automaticamente pelo sistema após gravar a antecipação. As parcelas baixadas também possuirão o mesmo código de recibo.
Observações: Utilizada para acrescentar informações sobre a antecipação realizada. Estas informações são gravadas parcela a parcela, na aba ”Observações da Baixa”
Parc. Origem: Indica a parcela de origem nos casos em que houver uma antecipação parcial.
Fórmulas utilizadas para o cálculo do desconto:
TxJS = Taxa aplicada a juros simples
TxJC = Taxa aplicada a juros compostos
Tx = Taxa de antecipação informada na tela
DtBx = Data de baixa da antecipação
DtVcto = Data de vencimento da parcela a ser antecipada
DescJS = Desconto calculado com juros simples
DescJC = Desconto calculado com juros compostos
No cálculo do período “(DTBx - DtVcto)”, deve ser levado em consideração o cálculo pró-rata ( contrato com a opção “Desconto pró-rata” checada), caso contrário o resultado desta diferença será truncado, ou seja, o período será igual ao valor inteiro do resultado da fórmula. Ex.: (05/01/2003 - 20/02/2003) = 45/30 = 1,50 = 1.
Cálculo efetuado por parcela, portanto o desconto final será a soma dos descontos obtidos por parcela.
Antecipações com Taxas
Quando se tratar de antecipações atualmente o sistema irá considerar somente as taxas da parcela que vencer no mês da antecipação, as taxas referentes às parcelas futuras não serão consideradas no valor a cobrar. Para exibir os valores das taxas foram criados nas telas de antecipações dois campos, um deles indica o total de taxas que estão vinculadas às parcelas (Vlr. Vinculado), o outro campo indicará as taxas que estão sendo cobradas na antecipação, segundo o critério acima. Caso o usuário não deseje cobrar as taxas, as mesmas devem ser removidas na edição da parcela. O procedimento é o mesmo para parcelas SAC e parcelas TP.
Antecipações com Baixa Parcial
Quando se utiliza a baixa parcial na antecipação, ou seja, o valor a pagar informado é menor que o valor atual, os descontos são calculados proporcionalmente, sendo que a ordem das baixas é realizada da última parcela (vencimento maior) para a primeira parcela (vencimento menor).
No exemplo acima, foi informado no campo valor a pagar o total de R$ 2.000,00.
O cálculo do desconto se dará proporcionalmente, de acordo com o total de desconto da parcela que sofrerá baixa parcial, da seguinte maneira:
Caso o processo esteja bloqueado ou com erro de data, deve-se verificar a data de fechamento da "Movimentação" da Carteira de Recebíveis (Módulo Carteira de Recebíveis / Opções / Cadastros / Parâmetros / Geral / Parâmetros 1).
Antecipações Price
Na visualização das antecipações de Tabela Price já realizadas, as seguintes informações estarão disponíveis
Código: Exibe o código interno da antecipação gerada automaticamente pelo sistema
Parcelas: Exibe a quantidade de parcelas antecipadas.
Fator (%): Exibe a taxa utilizada para a antecipação.
Dt.Baixa: Exibe a data com que a antecipação foi baixada.
Vlr.Líquido: Exibe o valor líquido total da antecipação, já considerando as bonificações.
Vlr.Real: Exibe o valor atual da antecipação (mesmo valor que consta no campo ”Valor Atual”)
Dif.Taxa: Exibe o conteúdo do campo “Diferencial das Txs”, existente na tela de antecipações.
Jro.TP Não Cobrado: diferença entre o valor base e o valor antecipado. Verifique as fórmulas mais adiante para melhor entendimento.
Vlr.Bonificação: Exibe o conteúdo do campo “Bonificação”, existente na tela de antecipações.
Receita Baixa: Exibe o conteúdo do campo “Receita Baixa”, existente na tela de antecipações.
Data Baixa: Data na qual será efetuada a baixa da parcela de antecipação. O sistema trará como padrão a taxa TP informada na série da parcela. Esta taxa não está limitada à taxa de antecipação cadastrada no contrato.
Parcelas: Preenchido automaticamente. Informa a quantidade de parcelas selecionadas.
Valor Atual: Preenchido automaticamente. Exibe a soma dos valores corrigidos das parcelas a serem antecipadas, informadas na Grid à direita.
Valor Antecipado: Preenchido automaticamente. Exibe o valor total para antecipação, utilizando-se a taxa TP informada na série da parcela.
Diferencial das Txs: Preenchido automaticamente. Diferença do valor total antecipado (campo “Valor Antecipado”) e do valor total calculado da antecipação (campo “Valor a Pagar”).
Recibo: Preenchido automaticamente. Após a efetivação da antecipação, Exibe o número do recibo gerado.
Resíduo Cobrança: Preenchido automaticamente. Exibe o saldo total de resíduo de cobrança a ser considerado na antecipação. O resíduo de cobrança sempre será considerado no cálculo.
Taxa Antec.: Taxa de descapitalização TP.
Taxa Bonif.: Taxa de bonificação.
Valor a Pagar: Valor total da antecipação calculado com base na taxa informada no campo “Taxa”. Para atualiza-lo, basta informar a taxa e clicar no botão “Atualizar”.
Bonificação: Valor de bonificação inserido manualmente, mas quando este não for de forma calculada através da taxa, será zerado a taxa de bonificação para que seja identificado que o valor de bonificação foi inserido pelo usuário. Lembre-se que o valor calculado no campo “Valor a Pagar” apenas descapitaliza o valor total utilizando-se a taxa informada, desconsiderando-se dessa maneira os juros a serem cobrados na data de vencimento – isto não é considerado desconto na contabilização (agendamento de planilha). Este valor de bonificação é distribuído proporcionalmentoe entre as parcelas antecipadas e a mesma possui variável de contabilização individual.
Valor Líquido: Preenchido automaticamente. Exibe o valor total líquido da antecipação. É a diferença do campo “Valor a Pagar” e o campo “Bonificação”.
Receita Baixa: Informe o tipo de receita na(s) baixa(s) da(s) parcela(s) antecipada(s). Os tipos de receita são os mesmos utilizados no processo de baixa de parcela.
Observações: Utilizada para acrescentar informações sobre a antecipação realizada. Estas informações são gravadas parcela a parcela, na aba ”Observações da Baixa”
Fórmulas utilizadas para o cálculo de antecipação TP:
DataInicial: data inicial informada. Caso o status de desconto pró-rata NÃO esteja checado no cadastro do contrato, será utilizado sempre o dia 1º desta data.
DataFinal: data de vencimento da parcela a vencer. Caso o status de desconto pró-rata NÃO esteja checado no cadastro do contrato, será utilizado sempre o dia 1º desta data.
ValorAntecipado: Após o cálculo, o valor antecipado deve ser corrigido nas mesmas condições da parcela.
VlrOriginalParcela: valor presente no campo “Original”, na edição da parcela.
VlrJurosParcela: valor presente no campo “Juros”, na edição da parcela.
VlrCorreçãoParcela: valor presente no campo “Correção”, na edição da parcela.
VlrJurosRenParcela: valor presente no campo “Reneg.”, na edição da parcela.
TaxaAntecip: taxa de antecipação informada.
JurosTPNãoCobrado: valor de juros não considerados na antecipação. Este campo é exibido na grid de antecipações realizadas.
A diferença entre as datas deve ser calculada utilizando-se o mês do tipo comercial.
O cálculo é realizado parcela a parcela, nos casos de existirem mais de uma parcela a ser antecipada.
Caso o processo esteja bloqueado ou com erro de data, deve-se verificar a data de fechamento da "Movimentação" da Carteira de Recebíveis (Módulo Carteira de Recebíveis / Cadastros / Parâmetros / Geral / Parâmetros 1).
