A tela de Configurações do Office Banking é acessada pelo botão Opções/Utilidades/Configuração OfficeBanking do módulo Financeiro, onde são cadastrados os códigos de ocorrência, motivo/erro, espécie, instruções de cobrança, aceite, códigos de DOC e TED, códigos da forma de pagamento e forma de lançamento e fórmulas de Nosso Número e Código de Barras. Essas configurações são feitas por Banco e de acordo com a modalidade, pagamento ou cobrança, e também de acordo com a operação, envio ou retorno. No Tree-view aparecem somente os Bancos de agentes contas financeiras que foram cadastrados com código de agência e com o número da conta. Além disso, o agente conta financeira deve ser configurado para permitir lançamentos na filial.
Remessa de Cobrança Eletrônica
Para realizar as configurações necessárias para a Cobrança Eletrônica, selecione o Banco no Tree-view de cobrança, e pressione o botão Remessa. Feito isso, são exibidas as pastas Ocorrência, Espécie, Instruções, Aceite, Nosso Nº e Código Barras.
Pasta Ocorrência
Nessa pasta são cadastrados os códigos de ocorrência utilizados pelo Banco para o envio de remessas. Para cada código, deve-se informar a descrição e também o Status Envio. É através desse status que o sistema identifica qual ocorrência deverá ser utilizada em cada tipo de remessa. Por exemplo, para uma remessa de inclusão de cobrança, o sistema irá procurar pelo código de ocorrência que possua o status “Remessa”. Já no caso de uma remessa de cancelamento de cobrança, o sistema irá procurar pela ocorrência que possui o status “Pedido de Baixa”.
No Gerador de Formatos, esse campo está disponível em Lote/Código da Ocorrência.
Os Status de Envio disponíveis no Mega Empresarial são:
- Remessa
- Pedido de Baixa
- Prorrogação Vencimento
- Protesto
- Cancela Protesto
Exemplo: Ocorrências do Banco 399-HSBC
| Código | Descrição | Status Envio |
|---|---|---|
| 01 | Remessa | Remessa |
| 02 | Baixa | Pedido de Baixa |
| 06 | Prorrogação de vencimento | Prorrogação Vencimento |
| 07 | Alteração do controle do participante | Pedido Alteração de Dados |
| 08 | Alteração do Seu Número | Pedido Alteração de Dados |
| 09 | Protestar | Protesto |
| 10 | Sustar protesto | Cancela Protesto |
É importante que todos os códigos de ocorrência disponibilizados pelo Banco sejam cadastrados no sistema, inclusive os relacionados a um status atualmente sem tratamento pelo sistema.
Pasta Espécie
Nessa pasta são cadastradas as espécies aceitas pelo Banco. As configurações feitas nessa tela ficam disponíveis para serem usadas no Contrato.
Exemplo: Espécies do Banco 399-HSBC
| Código | Descrição |
|---|---|
| 01 | Duplicata Mercantil |
| 02 | Nota Promissória |
| 03 | Nota de Seguro |
| 05 | Recibo |
| 08 | Cobrança Expressa (Emissão pelo Cliente) |
| 10 | Duplicata de Serviços |
Pasta Instruções
Nessa pasta são cadastradas as instruções de cobrança aceitas pelo Banco. Essas instruções ficam disponíveis nos Lotes do Office Banking (Wizard do Office Banking).
Exemplo: Instruções do Banco 399-HSBC
| Código | Descrição | 1ª Instrução | 2ª Instrução |
| 01 | Não receber o Principal se os encargos de Mora | X | X |
| 02 | Devolver se não pago até 15 dias após o Vencimento | X | X |
| 05 | Acatar as instruções contidas no próprio Título | X | X |
| 06 | Protestar 05 dias após o vencimento | X | X |
| 07 | Não protestar | X | X |
| 08 | Não cobrar juros de Mora | X | X |
Pasta Aceite
Nessa pasta serão cadastradas os aceites utilizados pelo Banco.
Exemplo: Aceites do Banco 399-HSBC
| Código | Descrição |
|---|---|
| A | Aceito |
| N | Não aceito |
Pasta Nosso Número
Nessa pasta o usuário poderá cadastrar a fórmula para calcular o “Nosso Número” da Instituição Financeira. O sistema sugere o nome da fórmula como “NOSSONUMERO_000”, onde 000 é o código do Banco.
No tópico Exemplos de Funções, contém um exemplo de fórmula de Nosso Número.
Pasta Código Barras
Nessa pasta o usuário poderá cadastrar a fórmula para calcular o “Código de Barras” da Instituição Financeira. O sistema sugere o nome da fórmula como “CODIGOBARRAS_000”, onde 000 é o código do Banco.
No tópico Exemplos de Funções, contém um exemplo de fórmula de Código de Barras.
Remessa de Pagamento Eletrônico
Para realizar as configurações necessárias para o Pagamento Eletrônico, selecione o Banco no Tree-view de pagamento e pressione o botão Remessa. Feito isso, são exibidas as pastas Ocorrência, Espécie, Forma Pagamento, Forma Lançamento, Padrões, Tipo DOC e Tipo Conta.
Pasta Ocorrência
Nessa pasta são cadastrados os códigos de ocorrência utilizados pelo Banco para o envio de remessas. Para cada código, deve-se informar a descrição e também o Status Envio. É através desse status que o sistema identifica qual ocorrência deverá ser utilizada em cada tipo de remessa.
Exemplo: Ocorrências do Banco 399-HSBC
| Código | Descrição | Ocorrência |
|---|---|---|
| 000 | Inclusão Pagamento | Inclusão Pagamento |
| 999 | Exclusão Pagamento | Exclusão Pagamento |
Pasta Espécie
Nessa pasta são cadastradas as espécies aceitas pelo Banco. As configurações feitas nessa tela ficam disponíveis para serem usadas no Contrato.
Exemplo: Espécie do Banco 399-HSBC
| Código | Descrição |
|---|---|
| 1 | Duplicata |
Pasta Forma Pagamento
Nessa pasta são cadastradas as formas de pagamento definidas pelo Banco. Cada linha corresponde a uma forma de pagamento bancária e nas colunas são apresentados os Tipos de Pagamento do Mega Empresarial. Nesse cadastro o usuário pode definir a relação entre os tipos bancários e os tipos internos do sistema.
Essa informação fica disponível no Gerador de Formatos, no campo Lote/Forma de Pagamento.
Exemplo: Formas de pagamento do Banco 399-HSBC
| Código | Descrição | Tipos de Pagamento |
|---|---|---|
| 04 | Salários | Salários |
| 20 | Fornecedores | Título Banco DOC Título Terceiro Crédito Conta Corrente |
Pasta Forma Lançamento
Nesta pasta serão cadastradas as formas de lançamento definidas pelo banco. Em alguns layouts bancários, essa informação pode ser referenciada como Tipo de Pagamento. Cada linha corresponde a uma forma de lançamento bancária e nas colunas são apresentados os Tipos de Pagamento do Mega Empresarial. Nesse cadastro o usuário pode definir a relação entre os tipos bancários e os tipos internos do sistema.
Essa informação fica disponível no Gerador de Formatos, no campo Lote/ Forma de Lançamento.
Exemplo: Formas de lançamento do Banco 399-HSBC
| Código | Descrição | Tipos de Pagamento |
|---|---|---|
| 01 | Crédito em Conta Corrente | Crédito Conta Corrente Salários |
| 02 | Crédito Administrativo | Cheque OP (Cheque Ordem de Pagamento) Salários |
| 03 | DOC | DOC |
| 05 | Crédito em Conta Poupança | Crédito Conta Corrente Salários |
| 07 | Emissão Cheque Salário | Salários |
| 30 | Liquidação de título em carteira de cobrança | Título Banco |
| 31 | Liquidação de título em carteira de outros bancos | Título Terceiro |
Pasta Tipo DOC
Nessa pasta são definidos os códigos para os tipos DOC e TED. Para os bancos que exigem lotes exclusivos para cada modalidade de DOC, deve-se preencher o campo Tipo Doc. Já para os bancos que permitem que DOC e TED sejam enviados em um mesmo lote, o campo Tipo Doc deve ficar em branco.
Pasta Padrões
Nessa pasta são definidos os valores default de Forma de Pagamento e Forma de Lançamento que foram cadastrados para o Banco.
As opções são apresentadas de acordo com o que foi marcado no Tipo de Pagamento das Formas de Pagamento e Lançamento.
Pasta Tipo Conta
Nessa pasta são definidos os códigos identificadores dos tipos de conta: Corrente ou Poupança. Essa configuração deve ser preenchida para os Bancos que permitem o pagamento através de depósito em conta Poupança, e que exigem que os documentos sejam separados em lotes de acordo com o tipo da conta.
Remessa de Débito em Conta
Para realizar as configurações necessárias para o Débito em Conta, selecione o Banco no Tree-view e pressione o botão Remessa. Feito isso, são exibidas as pastas Ocorrência-Documentos e Ocorrência-Agentes.
Pasta Ocorrência – Documento
Nessa pasta são cadastrados os códigos de ocorrência utilizados pelo Banco para o envio de remessas de documentos. Para cada código, deve-se informar a descrição e também o Status Envio. É através desse status que o sistema identifica qual ocorrência deverá ser utilizada em cada tipo de remessa.
Pasta Ocorrência - Agentes
Nessa pasta são cadastrados os códigos de ocorrência utilizados pelo Banco para o envio de remessas de agentes (clientes optantes pelo Débito em Conta). Para cada código, deve-se informar a descrição e também o Status Envio. É através desse status que o sistema identifica qual ocorrência deverá ser utilizada em cada tipo de remessa.
Retorno de Pagamento, Cobrança e Débito em Conta
Para efetuar o relacionamento das informações recebidas do Banco com a operação que o sistema deverá executar, selecione o Banco no Tree-view e pressione o botão Retorno. Feito isso, são exibidas as pastas Ocorrência e Motivos/Erros.
Pasta Ocorrência
Nessa pasta é feita a correspondência entre o código da ocorrência recebido do Banco com o código da operação que será executada pelo sistema. É através do Status Retorno que o sistema identifica qual o tratamento necessário para a ocorrência retornada pelo Banco.
Segue relacionado a seguir os principais Status de Retorno e seus significados no Mega Empresarial:
| Tipo | Status Retorno | Operação no Mega Empresarial |
|---|---|---|
| Cobrança | Entrada Confirmada | É a confirmação de inclusão aceita pelo Banco. No sistema é atualizado o nosso número, se a geração dessa informação for de responsabilidade do banco, de acordo com o parâmetro definido no contrato. |
| Cobrança | Entrada Rejeitada / Entrada Não Permitida | Indica que houve algum problema na inclusão do documento. Nos campos Motivos o Banco retorna um código para indicar qual foi o problema. No sistema, é removido o vínculo entre o documento de provisão e o Office Banking. |
| Cobrança | Baixa | Indica que o título foi excluído do controle do banco (Não é liquidação). No sistema, é removido o vínculo entre o documento de provisão e o Office Banking. |
| Cobrança | Baixa Rejeitada | Indica que o pedido de exclusão do título foi rejeitado. Verifique os motivos. |
| Cobrança | Liquidação / Liquidação Cartório | Indica que o título foi pago pelo cliente. No sistema, é gerado um Movimento Financeiro de liquidação. |
| Cobrança | Vencimento Alterado | É a confirmação de que a alteração do vencimento do título foi aceito pelo Banco. |
| Cobrança | Alteração Vencimento Rejeitada | Indica que a alteração da data de vencimento foi rejeitada. Verifique os motivos. |
| Cobrança | Alteração Dados | É a confirmação de que a alteração dos dados do documento foi aceita pelo Banco. |
| Cobrança | Alteração Dados Rejeitada | Indica que a alteração dos dados foi rejeitada. Verifique os motivos. |
| Cobrança | Protesto / Protesto Efetuado pelo Banco / Baixa por Protesto | Indica que o título está em protesto. No sistema, é alterada a situação da cobrança para indicar esse status. |
| Cobrança | Protesto Rejeitado/Protesto Não Permitido | Indica que o Pedido de Protesto foi rejeitado. Verificar os motivos. |
| Cobrança | Retirado Protesto / Retirado Protesto pelo Banco | Indica que o pedido de cancelamento de protesto foi aceito pelo banco. No sistema, é alterada a situação de cobrança para a situação Normal. |
| Cobrança | Abatimento | Indica que foi confirmada a solicitação de abatimento. |
| Cobrança | Abatimento Cancelado | Indica que foi confirmado o cancelamento do abatimento. |
| Cobrança | Abatimento Rejeitado / Abatimento Não Permitido | Indica que o Pedido de Abatimento foi rejeitado ou não é permitido. Verifique os motivos. |
| Cobrança | Título já cadastrado | Indica que já existe um título com a mesma identificação no Banco. No sistema, são apagados os campos referentes à identificação do título, evitando a duplicidade. |
| Pagamento | Pagamento Aceito | É a confirmação de que o agendamento foi aceito pelo Banco. |
| Pagamento | Liquidação | Indica que o título foi pago. No sistema, é gerado um Movimento Financeiro de liquidação. |
| Pagamento | Pagamento Rejeitado | Indica que o título não foi agendado. Verifique os motivos. |
| Pagamento | Pagamento Exclusão | Indica que o título foi excluído do controle do Banco. |
As demais ocorrências são utilizadas apenas como informação adicional no log do título.
Exemplo: Algumas ocorrências de Cobrança do Banco 399-HSBC
| Código | Descrição | Tipo Ocorrência |
|---|---|---|
| 02 | Entrada Confirmada | Entrada Confirmada |
| 03 | Título Rejeitado | Entrada Rejeitada |
| 06 | Liquidação Normal em Dinheiro | Liquidação |
| 09 | Baixa Automática | Baixa |
| 14 | Vencimento Prorrogado | Vencimento Alterado |
| 18 | Instrução automática de protesto | Protesto Efetuado pelo Banco |
| 22 | Instrução de protesto processada/reemitida | Protesto |
| 23 | Cancelamento de protesto processado | Retirado Protesto |
É importante que todos os códigos de ocorrência de retorno disponibilizados pelo Banco sejam cadastrados no sistema. Para o correto funcionamento, é imprescindível que seja selecionado o Status Retorno corretamente, pois ele determina qual procedimento será adotado pelo sistema.
Pasta Motivo/Erros
Nessa pasta são cadastrados os códigos de Motivo/Erro descritos no manual do Banco. Para esses códigos é possível definir um status de retorno, e também é possível relacioná-los com um Código de Ocorrência. No processamento de retorno, se for encontrado mais de um status de retorno, o sistema irá utilizar o mais analítico, que corresponde ao status do Motivo/Erro. Por exemplo, considere que no arquivo bancário foram retornados um código de Ocorrência e outro de Motivo/Erro. Considere também, que no sistema foi definido o status de retorno para ambos os códigos. Nesse caso, o sistema fará a leitura do código de Ocorrência, e em seguida, do código de Motivo/Erro. Como serão encontrados dois status de retorno, será utilizado o mais analítico, que corresponde ao status do Motivo/Erro.
Exemplo: Motivos/Erros de Pagamento do Banco 399-HSBC
| Código | Descrição | Status Retorno |
|---|---|---|
| 00 | Crédito Efetuado | Liquidação |
| 01 | Insuficiência de Fundos – Débito não efetuado | Insuficiência Fundos |
| 02 | Cancelamento Aceito | Exclusão Pagamento |
| 34 | Conta Corrente de débito rejeitada | Pagamento Rejeitado |
| 42 | Código de Barras inválido | Pagamento Rejeitado |
| BD | Confirmação Pagamento agendado | Pagamento Aceito |
| YW | Problemas Operacionais | Pagamento Rejeitado |
É importante que todos os códigos de Motivo/Erro disponibilizados pelo Banco sejam cadastrados no sistema. Para o correto funcionamento, é imprescindível que seja selecionado o Status Retorno corretamente, pois ele determina qual procedimento será adotado pelo sistema.
Exportando as Configurações de Office Banking
As configurações de Office Banking digitadas para cada Banco podem ser exportadas através do botão Exportação. É possível exportar uma modalidade específica (Pagamento, Cobrança ou Débito em Conta) ou todas elas.
Atenção ao executar o script gerado, pois ele sobrepõe todas as configurações já existentes para o Banco em questão.
Quando a opção “Cobrança Eletrônica” estiver marcada, as fórmulas de Nosso Número/Código de Barras serão exportadas juntamente com as configurações de cobrança do Banco selecionado.
