A tela de Configurações do Office Banking é acessada pelo botão Opções/Utilidades/Configuração OfficeBanking do módulo Financeiro, onde são cadastrados os códigos de ocorrência, motivo/erro, espécie, instruções de cobrança, aceite, códigos de DOC e TED, códigos da forma de pagamento e forma de lançamento e fórmulas de Nosso Número e Código de Barras. Essas configurações são feitas por Banco e de acordo com a modalidade, pagamento ou cobrança, e também de acordo com a operação, envio ou retorno. No Tree-view aparecem somente os Bancos de agentes contas financeiras que foram cadastrados com código de agência e com o número da conta. Além disso, o agente conta financeira deve ser configurado para permitir lançamentos na filial.
Para realizar as configurações necessárias para a Cobrança Eletrônica, selecione o Banco no Tree-view de cobrança, e pressione o botão Remessa. Feito isso, são exibidas as pastas Ocorrência, Espécie, Instruções, Aceite, Nosso Nº e Código Barras.
Nessa pasta são cadastrados os códigos de ocorrência utilizados pelo Banco para o envio de remessas. Para cada código, deve-se informar a descrição e também o Status Envio. É através desse status que o sistema identifica qual ocorrência deverá ser utilizada em cada tipo de remessa. Por exemplo, para uma remessa de inclusão de cobrança, o sistema irá procurar pelo código de ocorrência que possua o status “Remessa”. Já no caso de uma remessa de cancelamento de cobrança, o sistema irá procurar pela ocorrência que possui o status “Pedido de Baixa”.
No Gerador de Formatos, esse campo está disponível em Lote/Código da Ocorrência.
Os Status de Envio disponíveis no Mega Empresarial são:
Exemplo: Ocorrências do Banco 399-HSBC
Código | Descrição | Status Envio |
---|---|---|
01 | Remessa | Remessa |
02 | Baixa | Pedido de Baixa |
06 | Prorrogação de vencimento | Prorrogação Vencimento |
07 | Alteração do controle do participante | Pedido Alteração de Dados |
08 | Alteração do Seu Número | Pedido Alteração de Dados |
09 | Protestar | Protesto |
10 | Sustar protesto | Cancela Protesto |
É importante que todos os códigos de ocorrência disponibilizados pelo Banco sejam cadastrados no sistema, inclusive os relacionados a um status atualmente sem tratamento pelo sistema.
Nessa pasta são cadastradas as espécies aceitas pelo Banco. As configurações feitas nessa tela ficam disponíveis para serem usadas no Contrato.
Exemplo: Espécies do Banco 399-HSBC
Código | Descrição |
---|---|
01 | Duplicata Mercantil |
02 | Nota Promissória |
03 | Nota de Seguro |
05 | Recibo |
08 | Cobrança Expressa (Emissão pelo Cliente) |
10 | Duplicata de Serviços |
Nessa pasta são cadastradas as instruções de cobrança aceitas pelo Banco. Essas instruções ficam disponíveis nos Lotes do Office Banking (Wizard do Office Banking).
Exemplo: Instruções do Banco 399-HSBC
Código | Descrição | 1ª Instrução | 2ª Instrução |
01 | Não receber o Principal se os encargos de Mora | X | X |
02 | Devolver se não pago até 15 dias após o Vencimento | X | X |
05 | Acatar as instruções contidas no próprio Título | X | X |
06 | Protestar 05 dias após o vencimento | X | X |
07 | Não protestar | X | X |
08 | Não cobrar juros de Mora | X | X |
Nessa pasta serão cadastradas os aceites utilizados pelo Banco.
Exemplo: Aceites do Banco 399-HSBC
Código | Descrição |
---|---|
A | Aceito |
N | Não aceito |
Nessa pasta o usuário poderá cadastrar a fórmula para calcular o “Nosso Número” da Instituição Financeira. O sistema sugere o nome da fórmula como “NOSSONUMERO_000”, onde 000 é o código do Banco.
No tópico Exemplos de Funções, contém um exemplo de fórmula de Nosso Número.
Nessa pasta o usuário poderá cadastrar a fórmula para calcular o “Código de Barras” da Instituição Financeira. O sistema sugere o nome da fórmula como “CODIGOBARRAS_000”, onde 000 é o código do Banco.
No tópico Exemplos de Funções, contém um exemplo de fórmula de Código de Barras.
Para realizar as configurações necessárias para o Pagamento Eletrônico, selecione o Banco no Tree-view de pagamento e pressione o botão Remessa. Feito isso, são exibidas as pastas Ocorrência, Espécie, Forma Pagamento, Forma Lançamento, Padrões, Tipo DOC e Tipo Conta.
Nessa pasta são cadastrados os códigos de ocorrência utilizados pelo Banco para o envio de remessas. Para cada código, deve-se informar a descrição e também o Status Envio. É através desse status que o sistema identifica qual ocorrência deverá ser utilizada em cada tipo de remessa.
Exemplo: Ocorrências do Banco 399-HSBC
Código | Descrição | Ocorrência |
---|---|---|
000 | Inclusão Pagamento | Inclusão Pagamento |
999 | Exclusão Pagamento | Exclusão Pagamento |
Nessa pasta são cadastradas as espécies aceitas pelo Banco. As configurações feitas nessa tela ficam disponíveis para serem usadas no Contrato.
Exemplo: Espécie do Banco 399-HSBC
Código | Descrição |
---|---|
1 | Duplicata |
Nessa pasta são cadastradas as formas de pagamento definidas pelo Banco. Cada linha corresponde a uma forma de pagamento bancária e nas colunas são apresentados os Tipos de Pagamento do Mega Empresarial. Nesse cadastro o usuário pode definir a relação entre os tipos bancários e os tipos internos do sistema.
Essa informação fica disponível no Gerador de Formatos, no campo Lote/Forma de Pagamento.
Exemplo: Formas de pagamento do Banco 399-HSBC
Código | Descrição | Tipos de Pagamento |
---|---|---|
04 | Salários | Salários |
20 | Fornecedores | Título Banco DOC Título Terceiro Crédito Conta Corrente |
Nesta pasta serão cadastradas as formas de lançamento definidas pelo banco. Em alguns layouts bancários, essa informação pode ser referenciada como Tipo de Pagamento. Cada linha corresponde a uma forma de lançamento bancária e nas colunas são apresentados os Tipos de Pagamento do Mega Empresarial. Nesse cadastro o usuário pode definir a relação entre os tipos bancários e os tipos internos do sistema.
Essa informação fica disponível no Gerador de Formatos, no campo Lote/ Forma de Lançamento.
Exemplo: Formas de lançamento do Banco 399-HSBC
Código | Descrição | Tipos de Pagamento |
---|---|---|
01 | Crédito em Conta Corrente | Crédito Conta Corrente Salários |
02 | Crédito Administrativo | Cheque OP (Cheque Ordem de Pagamento) Salários |
03 | DOC | DOC |
05 | Crédito em Conta Poupança | Crédito Conta Corrente Salários |
07 | Emissão Cheque Salário | Salários |
30 | Liquidação de título em carteira de cobrança | Título Banco |
31 | Liquidação de título em carteira de outros bancos | Título Terceiro |
Nessa pasta são definidos os códigos para os tipos DOC e TED. Para os bancos que exigem lotes exclusivos para cada modalidade de DOC, deve-se preencher o campo Tipo Doc. Já para os bancos que permitem que DOC e TED sejam enviados em um mesmo lote, o campo Tipo Doc deve ficar em branco.
Nessa pasta são definidos os valores default de Forma de Pagamento e Forma de Lançamento que foram cadastrados para o Banco.
As opções são apresentadas de acordo com o que foi marcado no Tipo de Pagamento das Formas de Pagamento e Lançamento.
Nessa pasta são definidos os códigos identificadores dos tipos de conta: Corrente ou Poupança. Essa configuração deve ser preenchida para os Bancos que permitem o pagamento através de depósito em conta Poupança, e que exigem que os documentos sejam separados em lotes de acordo com o tipo da conta.
Para realizar as configurações necessárias para o Débito em Conta, selecione o Banco no Tree-view e pressione o botão Remessa. Feito isso, são exibidas as pastas Ocorrência-Documentos e Ocorrência-Agentes.
Nessa pasta são cadastrados os códigos de ocorrência utilizados pelo Banco para o envio de remessas de documentos. Para cada código, deve-se informar a descrição e também o Status Envio. É através desse status que o sistema identifica qual ocorrência deverá ser utilizada em cada tipo de remessa.
Nessa pasta são cadastrados os códigos de ocorrência utilizados pelo Banco para o envio de remessas de agentes (clientes optantes pelo Débito em Conta). Para cada código, deve-se informar a descrição e também o Status Envio. É através desse status que o sistema identifica qual ocorrência deverá ser utilizada em cada tipo de remessa.
Para efetuar o relacionamento das informações recebidas do Banco com a operação que o sistema deverá executar, selecione o Banco no Tree-view e pressione o botão Retorno. Feito isso, são exibidas as pastas Ocorrência e Motivos/Erros.
Nessa pasta é feita a correspondência entre o código da ocorrência recebido do Banco com o código da operação que será executada pelo sistema. É através do Status Retorno que o sistema identifica qual o tratamento necessário para a ocorrência retornada pelo Banco.
Segue relacionado a seguir os principais Status de Retorno e seus significados no Mega Empresarial:
Tipo | Status Retorno | Operação no Mega Empresarial |
---|---|---|
Cobrança | Entrada Confirmada | É a confirmação de inclusão aceita pelo Banco. No sistema é atualizado o nosso número, se a geração dessa informação for de responsabilidade do banco, de acordo com o parâmetro definido no contrato. |
Cobrança | Entrada Rejeitada / Entrada Não Permitida | Indica que houve algum problema na inclusão do documento. Nos campos Motivos o Banco retorna um código para indicar qual foi o problema. No sistema, é removido o vínculo entre o documento de provisão e o Office Banking. |
Cobrança | Baixa | Indica que o título foi excluído do controle do banco (Não é liquidação). No sistema, é removido o vínculo entre o documento de provisão e o Office Banking. |
Cobrança | Baixa Rejeitada | Indica que o pedido de exclusão do título foi rejeitado. Verifique os motivos. |
Cobrança | Liquidação / Liquidação Cartório | Indica que o título foi pago pelo cliente. No sistema, é gerado um Movimento Financeiro de liquidação. |
Cobrança | Vencimento Alterado | É a confirmação de que a alteração do vencimento do título foi aceito pelo Banco. |
Cobrança | Alteração Vencimento Rejeitada | Indica que a alteração da data de vencimento foi rejeitada. Verifique os motivos. |
Cobrança | Alteração Dados | É a confirmação de que a alteração dos dados do documento foi aceita pelo Banco. |
Cobrança | Alteração Dados Rejeitada | Indica que a alteração dos dados foi rejeitada. Verifique os motivos. |
Cobrança | Protesto / Protesto Efetuado pelo Banco / Baixa por Protesto | Indica que o título está em protesto. No sistema, é alterada a situação da cobrança para indicar esse status. |
Cobrança | Protesto Rejeitado/Protesto Não Permitido | Indica que o Pedido de Protesto foi rejeitado. Verificar os motivos. |
Cobrança | Retirado Protesto / Retirado Protesto pelo Banco | Indica que o pedido de cancelamento de protesto foi aceito pelo banco. No sistema, é alterada a situação de cobrança para a situação Normal. |
Cobrança | Abatimento | Indica que foi confirmada a solicitação de abatimento. |
Cobrança | Abatimento Cancelado | Indica que foi confirmado o cancelamento do abatimento. |
Cobrança | Abatimento Rejeitado / Abatimento Não Permitido | Indica que o Pedido de Abatimento foi rejeitado ou não é permitido. Verifique os motivos. |
Cobrança | Título já cadastrado | Indica que já existe um título com a mesma identificação no Banco. No sistema, são apagados os campos referentes à identificação do título, evitando a duplicidade. |
Pagamento | Pagamento Aceito | É a confirmação de que o agendamento foi aceito pelo Banco. |
Pagamento | Liquidação | Indica que o título foi pago. No sistema, é gerado um Movimento Financeiro de liquidação. |
Pagamento | Pagamento Rejeitado | Indica que o título não foi agendado. Verifique os motivos. |
Pagamento | Pagamento Exclusão | Indica que o título foi excluído do controle do Banco. |
As demais ocorrências são utilizadas apenas como informação adicional no log do título.
Exemplo: Algumas ocorrências de Cobrança do Banco 399-HSBC
Código | Descrição | Tipo Ocorrência |
---|---|---|
02 | Entrada Confirmada | Entrada Confirmada |
03 | Título Rejeitado | Entrada Rejeitada |
06 | Liquidação Normal em Dinheiro | Liquidação |
09 | Baixa Automática | Baixa |
14 | Vencimento Prorrogado | Vencimento Alterado |
18 | Instrução automática de protesto | Protesto Efetuado pelo Banco |
22 | Instrução de protesto processada/reemitida | Protesto |
23 | Cancelamento de protesto processado | Retirado Protesto |
É importante que todos os códigos de ocorrência de retorno disponibilizados pelo Banco sejam cadastrados no sistema.
Para o correto funcionamento, é imprescindível que seja selecionado o Status Retorno corretamente, pois ele determina qual procedimento será adotado pelo sistema.
Nessa pasta são cadastrados os códigos de Motivo/Erro descritos no manual do Banco. Para esses códigos é possível definir um status de retorno, e também é possível relacioná-los com um Código de Ocorrência. No processamento de retorno, se for encontrado mais de um status de retorno, o sistema irá utilizar o mais analítico, que corresponde ao status do Motivo/Erro. Por exemplo, considere que no arquivo bancário foram retornados um código de Ocorrência e outro de Motivo/Erro. Considere também, que no sistema foi definido o status de retorno para ambos os códigos. Nesse caso, o sistema fará a leitura do código de Ocorrência, e em seguida, do código de Motivo/Erro. Como serão encontrados dois status de retorno, será utilizado o mais analítico, que corresponde ao status do Motivo/Erro.
Exemplo: Motivos/Erros de Pagamento do Banco 399-HSBC
Código | Descrição | Status Retorno |
---|---|---|
00 | Crédito Efetuado | Liquidação |
01 | Insuficiência de Fundos – Débito não efetuado | Insuficiência Fundos |
02 | Cancelamento Aceito | Exclusão Pagamento |
34 | Conta Corrente de débito rejeitada | Pagamento Rejeitado |
42 | Código de Barras inválido | Pagamento Rejeitado |
BD | Confirmação Pagamento agendado | Pagamento Aceito |
YW | Problemas Operacionais | Pagamento Rejeitado |
É importante que todos os códigos de Motivo/Erro disponibilizados pelo Banco sejam cadastrados no sistema.
Para o correto funcionamento, é imprescindível que seja selecionado o Status Retorno corretamente, pois ele determina qual procedimento será adotado pelo sistema.
As configurações de Office Banking digitadas para cada Banco podem ser exportadas através do botão Exportação. É possível exportar uma modalidade específica (Pagamento, Cobrança ou Débito em Conta) ou todas elas.
Atenção ao executar o script gerado, pois ele sobrepõe todas as configurações já existentes para o Banco em questão.
Quando a opção “Cobrança Eletrônica” estiver marcada, as fórmulas de Nosso Número/Código de Barras serão exportadas juntamente com as configurações de cobrança do Banco selecionado.