Para iniciar o uso do módulo Painel Gerencial é necessário parametrizar o sistema.
Esta parametrização é feita através de parâmetros na tela principal do módulo Painel Gerencial.

Geral 

Para o uso do processo de Estudo de Viabilidade e Planejamento Estratégico, é necessário cadastrar um Plano de Classes Gerenciais de acordo com a necessidade da Empresa. Este cadastro é feito através do Módulo  Financeiro, cadastros, item Classes Gerenciais.

Ao clicar em Parâmetros aparecerá a tela abaixo.

Em geral são cadastrados alguns parâmetros que serão utilizados como padrão pelo sistema além de algumas definições de datas como veremos a seguir.

Início do previsto em: Ano inicial do Fluxo Previsto. Este parâmetro indica para o sistema a partir de qual ano a Empresa irá considerar as movimentações do contas a pagar/receber e da carteira de recebíveis no Fluxo Previsto.

Dt. Mínima para atualização da Carteira: Semelhante ao campo descrito acima, este parâmetros indica qual a data mínima que o sistema deve utilizar para a atualização das parcelas da Carteira de Recebíveis, uma vez informada, o sistema irá deixar já calculado os valores das parcelas até esta data, necessitando calcular apenas quando solicitado seu valores a partir desta data, desta forma otimizando o processo de cálculo das parcelas.

Ano máximo: Determina qual o maior ano a ser considerado no Data WareHouse do Contas a Pagar.

Data de vencimento das parcelas: Manter na data original estiver selecionada, a data das parcelas não será alterada.

Ajustar para o próximo dia útil estiver selecionada, o vencimento das parcelas será ajustado para o próximo dia útil, considerando finais de semana e feriados cadastrados em cada filial.

Usar float bancário estiver selecionada, será realizado o seguinte procedimento:

1. Se a data de vencimento da parcela não for dia útil, será ajustado a data de vencimento da parcela para o próximo dia útil;

2. Após ajustado para o dia útil, acrescentar o número de dias de float definido no cenário considerando somente os dias úteis;

3. Após acrescentado os dias de float, ajustar a data até o próximo dia útil, caso não seja dia útil.

Considerar somente lançamentos da filial do Empreendimento: Considerar ou não as movimentações da filial do empreendimento que estiverem envolvidos na simulação de Estudo ou Planejamento Estratégico. Como padrão esta opção estará desmarcada, ou seja, sempre considerando movimentações de todas as filiais.

Este conceito aplica-se para o fluxo realizado do empreendimento e para o contas a pagar que é preenchido nas telas de previsão do Estudo/Planejamento, onde tiver a opção para buscar o “Contas a Pagar” como previsão:

Código de Ação: Apresenta a tela para marcar quais os códigos de ação que a Empresa utilizará para identificar as movimentações gerenciais:

Categoria: Apresenta a tela para marcar quais as categorias que a Empresa utilizará para identificar as movimentações gerenciais.
Pode definir quais categorias são contas de Aplicação e quais são contas de Movimentação, acessível através do item “Contas Financeiras de Aplicação”, para utilizar no Fluxo de Disponibilidade: 

Termos não Contratuais: Apresenta a tela para informar as classes gerenciais para os Termos não Contratuais e  definir quais os tipos de termos não contratuais que serão considerados no momento de realizar o cálculo da previsão de tributos.

Estudo de Viabilidade

Nesta tela serão definidos alguns parâmetros Padrões que serão utilizados no Estudo de Viabilidade e Planejamento Estratégico.


Taxas para cálculo de VPL (Valor Presente)

É possível pré-definir até 03 (três) taxas de descontos para cálculo do Valor Presente (VP = Valor Nominal dividido por (1 + Taxa) elevado ao número de meses). Por padrão o sistema considera a 1ª taxa de desconto para cálculo dos indicadores, porém, poderá ser escolhida qualquer uma destas taxas ou ainda poderá ser informada uma taxa definida.

Na simulação estas taxas (1ª, 2ª e 3ª Taxa de Desconto) são informadas sempre ao ano (a.a.) e o sistema faz a conversão para ao mês (a.m.).

Tx. Gráfico VPL: Esta taxa será utilizada para criar o Gráfico do VPL (Curva do Lucro Nominal aplicando-se taxas crescentes com incremento determinado pela Taxa do Gráfico VPL).  A orientação é que se utilize 2%a.a. (ao ano).


Tx.p/ o cálculo de Receitas/Despesas Financeiras

Existe uma opção no processo que calcula o resultado do Empreendimento, que possibilita que o sistema calcule sobre o Fluxo de Caixa negativo (Saldo Acumulado) uma despesa financeira e sobre o Fluxo positivo uma receita financeira utilizando-se da Taxa de Captação e da Taxa de Aplicação respectivamente, semelhantemente ao que acontece com uma conta bancária.

Tx.de Captação: Taxa pela qual serão calculados os “empréstimos” necessários para saldar o Fluxo negativo.

Tx de Aplicação: Taxa pela qual serão calculadas as “receitas” financeiras oriundas do Saldo positivo de caixa.


Tx.estimada p/calc.da TIR (Taxa Interna de Retorno)

A TIR é a taxa de retorno do capital, e é calculada aplicando-se as taxas de retorno nos valores nominais até zerar o fluxo de caixa. É usada a mesma taxa para as receitas e despesas.

A MTIR é a taxa interna de retorno modificada e equivale a considerar um fluxo em que as despesas são atualizadas ao Custo de Oportunidade do Capital (taxa de financiamento), por exemplo, 12% a.a., ao passo que os recebimentos são aplicados a uma taxa de aplicação, por exemplo, de 10% a.a. É razoável que a taxa de Financiamento seja maior que a de aplicação.

1ª Tx.Financ: Usada pela TIR para calcular os valores de despesas e receitas do fluxo de caixa e pela MTIR para atualizar as despesas.

1ª Tx.Aplicação: Usada pela MTIR para calcular as receitas do Fluxo de Caixa.

Também é possível definir os percentuais padrões de Corretagem, Adicional de Vendas, Publicidade, Stand de Vendas, Gestão e outras Taxas e os impostos.


Despesas Comerciais

Corretagem: Percentual destinado às despesas com corretagem, calculado sobre o valor de cada venda.

Adicional Vendas: Percentual a ser aplicado a título de adicional sobre o valor de cada venda.

Publicidade: Percentual destinado aos gastos com publicidade e propaganda, aplicado sobre o VGV (Valor Geral de Vendas) e distribuído ao longo do tempo conforme definição informada através de Despesas de Vendas da simulação. Mais adiante veremos como atribuir verbas distintas para diferentes períodos de vendas (ex: Lançamento, período de obra, etc).

Stand de Vendas: Percentual destinado aos gastos com Stand de Venda. Estes gastos geralmente estão concentrados nos meses próximos ao lançamento do Empreendimento.

Gestão: Percentual destinado aos gastos com a Gestão da Venda, feita geralmente por uma Empresa terceirizada.

Outras: Outras despesas comerciais que podem ser atribuídas ao Empreendimento.


Base de Cálculo

Permuta financeira - Terreno: Nesta planilha informamos quais as classes gerenciais que irão compor a base de 
cálculo da Permuta Financeira. É importante ressaltar que o valor da Permuta Financeira passou a ser calculado utilizando os valores das classes gerenciais do Fluxo de Resultado. Portanto, ao atualizar o Fluxo de Resultado, automaticamente os valores de Permuta Financeira serão re-calculados.

Taxa de Gestão: Nesta planilha podemos informar quais as classes gerenciais que irão compor a base de cálculo da Taxa de Gerenciamento. É importante ressaltar que o valor da Taxa de Gerenciamento passou a ser calculado utilizando os valores das classes gerenciais do Fluxo de Resultado. Portanto, ao atualizar o Fluxo de Resultado, automaticamente os valores de Taxa de  Gerenciamento serão re-calculados.