Proposta Simples

O sistema permite criar e analisar propostas para unidades, garagens e bens de terceiros. É possível cadastrar uma proposta a partir de uma tabela de preço já existente (mais rápido) ou então fazê-la a partir do “zero”. Esta segunda opção é usada quando a proposta feita pelo cliente não tem nenhuma semelhança com as tabelas de preços praticadas pela empresa. A ferramenta possibilita efetuar comparações detalhadas entre como o cliente quer pagar e como gostaríamos de vender, facilitando a tomada de decisões. No cadastramento da proposta, são possíveis a definição de índices de correção e tipos de parcelas, aplicação de Tabela Price e respectivas taxas (por condição), definição de incidência de resíduo, vinculação de datas de correção de parcelas à data de entrega do imóvel, periodicidade das parcelas, etc.

É possível realizar funcionalidades de filtro e agrupamento de informações e também a identificação através de cores do status das propostas. Há outra opção de consulta rápida às ocorrências vinculadas à proposta, bastando para isto, selecionar a proposta desejada e clicar no botão “Ocorrências” no rodapé da tela. Este procedimento abrirá uma tela filtrando as ocorrências da proposta selecionada, permitindo também, que sejam feitos agrupamentos e filtros como nesta grid.

Na tela de visualização das ocorrências, temos a possibilidade de visualizar, tanto as ocorrências de unidades quanto da proposta/prospect.

Uma proposta, tem o status inicial de “Em Estudo”, este status permite ao usuário, alterar qualquer dado da proposta, ou seja, alterar dados do cliente, datas, condições, acessórios, ou seja, qualquer tipo de informação que não seja de uso exclusivo de outro status, como por exemplo o lançamento de minutas. Este passo só será permitido quando a proposta estiver aprovada, explicamos este passo mais adiante.

O próximo passo permitido é o “TRAVAMENTO DO FLUXO”, este travamento é acionado através do botão localizado na guia “Comparativo” ou na “Análise” dependendo do caso.

Na proposta Simples, o travamento do fluxo somente será possível se o parâmetro do Construção Civil, Parâmetros Comercial, "Libera aprovação da proposta Simples caso limitadores não estejam extrapolados" estiver marcado.

Note também que a alteração de status da proposta não é permitido neste estágio, ou seja, enquanto o fluxo não estiver travado, não será permitido APROVAR uma proposta. Com o fluxo travado, o usuário não poderá mais alterar os dados anteriores da proposta, ou seja, as guias “Geral”, “Dados Adicionais”, “Proposta”, “Comissões” e “Analise” não serão mais passíveis de alteração, apenas as guias “Comparativo” e “Minutas” estarão passíveis de alteração. O usuário somente poderá alterar estes dados se destravar o FLUXO. Esta operação de travamento e destravamento, gera uma ocorrência para a proposta e uma de reserva da unidade no momento do travamento.

Outro detalhe importante: a unidade/bem/garagem fica RESERVADA no travamento do fluxo e não na aprovação da proposta. Caso destrave o fluxo, a unidade/bem/garagem será disponibilizada caso o usuário deseje, pois no destravamento, surgirá uma mensagem perguntando se a unidade seja disponibilizada, caso afirmativo, será lançada uma ocorrência de disponibilização. Caso tenha optado por NÃO disponibilizar a unidade no destravamento do fluxo e deseje após disponibilizar, deverá travar o fluxo e depois destravar escolhendo a opção para disponibilização.

No destravamento do fluxo, neste momento, o sistema perguntará, se deseja DISPONIBILIZAR a unidade/bem/garagem. Temos três opções, SIM, disponibilizará a unidade/bem/garagem, a opção NÃO, não destravará o fluxo e a opção IGNORAR, destravará o fluxo, mas não disponibilizará a unidade. Caso tente travar o fluxo desta mesma proposta, surgirá uma mensagem informando que a unidade/bem/garagem já está reservada para esta proposta. Caso tente travar uma outra proposta utilizando esta unidade/bem/garagem deste caso, uma mensagem o informará que a unidade/bem/garagem já está reservada indicando inclusive qual a proposta.

O próximo passo passa a ser do “analista” que irá analisar a proposta criada até este momento, neste passo, a guia “Comparativo” estará disponível para ser “trabalhada”, ou seja, poderá utilizar-se do recurso do sistema que deduziu automaticamente da série(s) de sinal, a comissão definida na guia “Comissões”. Caso queira realizar este trabalho de dedução manualmente, deverá marcar a opção “Não deduz Comissão” e executar o botão “Recalcula” na base da tela, esta opção refaz a análise entre a tabela de preços e a proposta, não deduzindo automaticamente a comissão das parcelas listadas na análise da proposta. Esta operação então poderá ser feita manualmente. Mais adiante, explicaremos com mais detalhes, esta nova opção de RECÁLCULO dos valores e “trabalho” destes valores.

Após realizar a análise dos dados e julgar que estão corretos, o mesmo poderá realizar então a APROVAÇÃO da proposta, bastando para isto, clicar no botão Aprovação. Esta operação gerará uma ocorrência de aprovação da proposta. Caso volte a proposta para “Em Estudo”, será lançada outra ocorrência de destravamento do fluxo e volta da proposta para “Em Estudo”. Esta ocorrência será da proposta. Neste mesmo processo, no destravamento do fluxo, a unidade/bem/garagem reservado passa a ficar disponível novamente.

Após aprovado, é possível inserir na guia “Minutas”, as minutas desejadas. Ao aprovar uma proposta, não poderá mais mexer nos valores do comparativo, estes que servirão como base na criação das parcelas pelo módulo da carteira de recebíveis. Ficarão disponíveis para alteração, apenas a guia “Minutas”.

O próximo passo do usuário, é encaminhar para a análise de crédito, a proposta em questão, esta operação é feita pressionando o botão “RESERVADA” na guia “Minutas”.

Neste instante, este botão terá sua descrição exatamente de Reservada, que indica que a unidade/bem/garagem está reservada, caso acesse a guia “Minutas”, antes de travar o fluxo, notará que este botão terá como descrição, DISPONÍVEL. Ao pressionar o botão RESERVADA, notará que o botão terá sua descrição alterada para VENDIDA e o sistema lançará uma ocorrência de análise de crédito. Conseqüentemente o botão “LIBERAR” estará disponível para ser pressionado, ou seja, liberado para a geração do contrato pela Carteira de Recebíveis.

Caso a análise de crédito seja reprovada pelos analistas, o usuário poderá pressionar o botão “VENDIDA” na guia “Minutas”, fazendo com que seja retornado o status da proposta para “Aprovado” e gerado uma ocorrência de retorno da análise de crédito para a proposta.

O próximo passo que passa a ser o último antes da geração do contrato, “LIBERAR” a proposta. Este status passa a ser agora o status que irá listar na Wizard de geração de contratos da Carteira de Recebíveis. Este passo gerará uma ocorrência para a proposta de liberação da mesma.

Caso deseje alterar qualquer dado da proposta, o mesmo deverá RETROCEDER nos passos descritos acima, ou seja, destravar a venda e voltar a proposta para em estudo, com este passo, o destravamento do fluxo é feito automaticamente sendo gerado as ocorrências necessárias.

Como vimos acima, agora deverá percorrer um “caminho” até a liberação da proposta para o carteira, fazendo com que o processo seja mais sistemático na sua execução.

Existem alguns parâmetros no Global do Construção, cadastros de Parâmetros do Comercial para a utilização dos processos da Proposta Simples.

Campo "Utiliza FGTS" (S/N) na Proposta

Nas Wizards e edição de propostas de preços há opção de se definir na proposta, se a mesma utilizará FGTS. Esta é uma opção obrigatória e tal informação poderá ser utilizada em minutas através de uma variável chamada UTILIZA FGTS.

Representantes - Comissões

A grid de “Representantes” mostra apenas o comissionado, nome do corretor e a qual equipe o mesmo está presente, caso nenhuma, o campo equipe virá em branco. Neste passo deverá selecionar obrigatoriamente um corretor, caso não haja nenhum corretor associado à proposta, a mesma não poderá ser finalizada.

Caso seja necessário editar o tipo de comissão é possível, não havendo necessidade de sair da proposta para acessar este cadastro, onde ao clicar no "Editar" serão exibidos as comissões para serem alteradas.

Comparativo

Na guia “Comparativo”, não é permitido ao usuário “trabalhar” com os valores da comissão nas parcelas, ou seja, a grid não estará editável. O botão “Recalcula” também estará desabilitado, não permitindo o recálculo.

Na aprovação da proposta, caso permitido, se os limitadores estiverem extrapolados, não poderá aprova-la.

Caso aprovar a proposta e desejar retornar o status para “Em Estudo” ou “Reprovada”, esta operação não será possível.

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