Configurações do Office Banking

A tela de Configurações do Office Banking é acessada pelo botão Opções/Utilidades/Configuração OfficeBanking do módulo Financeiro, onde são cadastrados os códigos de ocorrência, motivo/erro, espécie, instruções de cobrança, aceite, códigos de DOC e TED, códigos da forma de pagamento e forma de lançamento e fórmulas de Nosso Número e Código de Barras. Essas configurações são feitas por Banco e de acordo com a modalidade, pagamento ou cobrança, e também de acordo com a operação, envio ou retorno. No Tree-view aparecem somente os Bancos de agentes contas financeiras que foram cadastrados com código de agência e com o número da conta. Além disso, o agente conta financeira deve ser configurado para permitir lançamentos na filial.


Remessa de Cobrança Eletrônica


Para realizar as configurações necessárias para a Cobrança Eletrônica, selecione o Banco no Tree-view de cobrança, e pressione o botão Remessa. Feito isso, são exibidas as pastas Ocorrência, Espécie, Instruções, Aceite, Nosso Nº e Código Barras.


Pasta Ocorrência


Nessa pasta são cadastrados os códigos de ocorrência utilizados pelo Banco para o envio de remessas. Para cada código, deve-se informar a descrição e também o Status Envio. É através desse status que o sistema identifica qual ocorrência deverá ser utilizada em cada tipo de remessa. Por exemplo, para uma remessa de inclusão de cobrança, o sistema irá procurar pelo código de ocorrência que possua o status “Remessa”. Já no caso de uma remessa de cancelamento de cobrança, o sistema irá procurar pela ocorrência que possui o status “Pedido de Baixa”.


 No Gerador de Formatos, esse campo está disponível em Lote/Código da Ocorrência.


Os Status de Envio disponíveis no Mega Empresarial são:

  • Remessa
  • Pedido de Baixa
  • Prorrogação Vencimento
  • Protesto
  • Cancela Protesto


Exemplo:
 Ocorrências do Banco 399-HSBC

CódigoDescriçãoStatus Envio
01RemessaRemessa
02BaixaPedido de Baixa
06Prorrogação de vencimentoProrrogação Vencimento
07Alteração do controle do participantePedido Alteração de Dados
08Alteração do Seu NúmeroPedido Alteração de Dados
09ProtestarProtesto
10Sustar protestoCancela Protesto



 É importante que todos os códigos de ocorrência disponibilizados pelo Banco sejam cadastrados no sistema, inclusive os relacionados a um status atualmente sem tratamento pelo sistema.


Pasta Espécie


Nessa pasta são cadastradas as espécies aceitas pelo Banco. As configurações feitas nessa tela ficam disponíveis para serem usadas no Contrato.

Exemplo: Espécies do Banco 399-HSBC

CódigoDescrição
01Duplicata Mercantil
02Nota Promissória
03Nota de Seguro
05Recibo
08Cobrança Expressa (Emissão pelo Cliente)
10Duplicata de Serviços


Pasta Instruções


Nessa pasta são cadastradas as instruções de cobrança aceitas pelo Banco. Essas instruções ficam disponíveis nos Lotes do Office Banking (Wizard do Office Banking).

Exemplo: Instruções do Banco 399-HSBC

CódigoDescrição1ª Instrução2ª Instrução
01Não receber o Principal se os encargos de MoraXX
02Devolver se não pago até 15 dias após o VencimentoXX
05Acatar as instruções contidas no próprio TítuloXX
06Protestar 05 dias após o vencimentoXX
07Não protestarXX
08Não cobrar juros de MoraXX


Pasta Aceite


Nessa pasta serão cadastradas os aceites utilizados pelo Banco.

Exemplo: Aceites do Banco 399-HSBC

CódigoDescrição
AAceito
NNão aceito


Pasta Nosso Número


Nessa pasta o usuário poderá cadastrar a fórmula para calcular o “Nosso Número” da Instituição Financeira. O sistema sugere o nome da fórmula como “NOSSONUMERO_000”, onde 000 é o código do Banco. 


 No tópico Exemplos de Funções, contém um exemplo de fórmula de Nosso Número.


Pasta Código Barras


Nessa pasta o usuário poderá cadastrar a fórmula para calcular o “Código de Barras” da Instituição Financeira. O sistema sugere o nome da fórmula como “CODIGOBARRAS_000”, onde 000 é o código do Banco.


 No tópico Exemplos de Funções, contém um exemplo de fórmula de Código de Barras.


Remessa de Pagamento Eletrônico


Para realizar as configurações necessárias para o Pagamento Eletrônico, selecione o Banco no Tree-view de pagamento e pressione o botão Remessa. Feito isso, são exibidas as pastas Ocorrência, Espécie, Forma Pagamento, Forma Lançamento, Padrões, Tipo DOC e Tipo Conta.


Pasta Ocorrência


Nessa pasta são cadastrados os códigos de ocorrência utilizados pelo Banco para o envio de remessas. Para cada código, deve-se informar a descrição e também o Status Envio. É através desse status que o sistema identifica qual ocorrência deverá ser utilizada em cada tipo de remessa.

Exemplo: Ocorrências do Banco 399-HSBC

CódigoDescriçãoOcorrência
000Inclusão PagamentoInclusão Pagamento
999Exclusão PagamentoExclusão Pagamento


Pasta Espécie


Nessa pasta são cadastradas as espécies aceitas pelo Banco. As configurações feitas nessa tela ficam disponíveis para serem usadas no Contrato.

Exemplo: Espécie do Banco 399-HSBC

CódigoDescrição
1Duplicata


Pasta Forma Pagamento


Nessa pasta são cadastradas as formas de pagamento definidas pelo Banco. Cada linha corresponde a uma forma de pagamento bancária e nas colunas são apresentados os Tipos de Pagamento do Mega Empresarial. Nesse cadastro o usuário pode definir a relação entre os tipos bancários e os tipos internos do sistema.


 Essa informação fica disponível no Gerador de Formatos, no campo Lote/Forma de Pagamento.


Exemplo: Formas de pagamento do Banco 399-HSBC

CódigoDescriçãoTipos de Pagamento
04SaláriosSalários
20FornecedoresTítulo Banco
DOC
Título Terceiro
Crédito Conta Corrente


Pasta Forma Lançamento


Nesta pasta serão cadastradas as formas de lançamento definidas pelo banco. Em alguns layouts bancários, essa informação pode ser referenciada como Tipo de Pagamento. Cada linha corresponde a uma forma de lançamento bancária e nas colunas são apresentados os Tipos de Pagamento do Mega Empresarial. Nesse cadastro o usuário pode definir a relação entre os tipos bancários e os tipos internos do sistema.


 Essa informação fica disponível no Gerador de Formatos, no campo Lote/ Forma de Lançamento.


Exemplo: Formas de lançamento do Banco 399-HSBC

CódigoDescriçãoTipos de Pagamento
01Crédito em Conta CorrenteCrédito Conta Corrente
Salários
02Crédito AdministrativoCheque OP (Cheque Ordem de Pagamento)
Salários
03DOCDOC
05Crédito em Conta PoupançaCrédito Conta Corrente
Salários
07Emissão Cheque SalárioSalários
30Liquidação de título em carteira de cobrançaTítulo Banco
31Liquidação de título em carteira de outros bancosTítulo Terceiro


Pasta Tipo DOC


Nessa pasta são definidos os códigos para os tipos DOC e TED. Para os bancos que exigem lotes exclusivos para cada modalidade de DOC, deve-se preencher o campo Tipo Doc. Já para os bancos que permitem que DOC e TED sejam enviados em um mesmo lote, o campo Tipo Doc deve ficar em branco.


Pasta Padrões


Nessa pasta são definidos os valores default de Forma de Pagamento e Forma de Lançamento que foram cadastrados para o Banco.


 As opções são apresentadas de acordo com o que foi marcado no Tipo de Pagamento das Formas de Pagamento e Lançamento.


Pasta Tipo Conta


Nessa pasta são definidos os códigos identificadores dos tipos de conta: Corrente ou Poupança. Essa configuração deve ser preenchida para os Bancos que permitem o pagamento através de depósito em conta Poupança, e que exigem que os documentos sejam separados em lotes de acordo com o tipo da conta.


Remessa de Débito em Conta


Para realizar as configurações necessárias para o Débito em Conta, selecione o Banco no Tree-view e pressione o botão Remessa. Feito isso, são exibidas as pastas Ocorrência-Documentos e Ocorrência-Agentes.


Pasta Ocorrência – Documento


Nessa pasta são cadastrados os códigos de ocorrência utilizados pelo Banco para o envio de remessas de documentos. Para cada código, deve-se informar a descrição e também o Status Envio. É através desse status que o sistema identifica qual ocorrência deverá ser utilizada em cada tipo de remessa.


Pasta Ocorrência - Agentes


Nessa pasta são cadastrados os códigos de ocorrência utilizados pelo Banco para o envio de remessas de agentes (clientes optantes pelo Débito em Conta). Para cada código, deve-se informar a descrição e também o Status Envio. É através desse status que o sistema identifica qual ocorrência deverá ser utilizada em cada tipo de remessa. 


Retorno de Pagamento, Cobrança e Débito em Conta


Para efetuar o relacionamento das informações recebidas do Banco com a operação que o sistema deverá executar, selecione o Banco no Tree-view e pressione o botão Retorno. Feito isso, são exibidas as pastas Ocorrência e Motivos/Erros.


Pasta Ocorrência


Nessa pasta é feita a correspondência entre o código da ocorrência recebido do Banco com o código da operação que será executada pelo sistema. É através do Status Retorno que o sistema identifica qual o tratamento necessário para a ocorrência retornada pelo Banco.

Segue relacionado a seguir os principais Status de Retorno e seus significados no Mega Empresarial:

TipoStatus RetornoOperação no Mega Empresarial
CobrançaEntrada ConfirmadaÉ a confirmação de inclusão aceita pelo Banco. No sistema é atualizado o nosso número, se a geração dessa informação for de responsabilidade do banco, de acordo com o parâmetro definido no contrato.
CobrançaEntrada Rejeitada / Entrada Não PermitidaIndica que houve algum problema na inclusão do documento. Nos campos Motivos o Banco retorna um código para indicar qual foi o problema. No sistema, é removido o vínculo entre o documento de provisão e o Office Banking.
CobrançaBaixaIndica que o título foi excluído do controle do banco (Não é liquidação). No sistema, é removido o vínculo entre o documento de provisão e o Office Banking.
CobrançaBaixa RejeitadaIndica que o pedido de exclusão do título foi rejeitado. Verifique os motivos.
CobrançaLiquidação / Liquidação CartórioIndica que o título foi pago pelo cliente. No sistema, é gerado um Movimento Financeiro de liquidação.
CobrançaVencimento AlteradoÉ a confirmação de que a alteração do vencimento do título foi aceito pelo Banco.
CobrançaAlteração Vencimento RejeitadaIndica que a alteração da data de vencimento foi rejeitada. Verifique os motivos.
CobrançaAlteração DadosÉ a confirmação de que a alteração dos dados do documento foi aceita pelo Banco.
CobrançaAlteração Dados RejeitadaIndica que a alteração dos dados foi rejeitada. Verifique os motivos.
CobrançaProtesto / Protesto Efetuado pelo Banco / Baixa por ProtestoIndica que o título está em protesto. No sistema, é alterada a situação da cobrança para indicar esse status.
CobrançaProtesto Rejeitado/Protesto Não PermitidoIndica que o Pedido de Protesto foi rejeitado. Verificar os motivos.
CobrançaRetirado Protesto / Retirado Protesto pelo BancoIndica que o pedido de cancelamento de protesto foi aceito pelo banco. No sistema, é alterada a situação de cobrança para a situação Normal.
CobrançaAbatimentoIndica que foi confirmada a solicitação de abatimento.
CobrançaAbatimento CanceladoIndica que foi confirmado o cancelamento do abatimento.
CobrançaAbatimento Rejeitado / Abatimento Não PermitidoIndica que o Pedido de Abatimento foi rejeitado ou não é permitido. Verifique os motivos.
CobrançaTítulo já cadastradoIndica que já existe um título com a mesma identificação no Banco. No sistema, são apagados os campos referentes à identificação do título, evitando a duplicidade.
PagamentoPagamento AceitoÉ a confirmação de que o agendamento foi aceito pelo Banco.
PagamentoLiquidaçãoIndica que o título foi pago. No sistema, é gerado um Movimento Financeiro de liquidação.
PagamentoPagamento RejeitadoIndica que o título não foi agendado. Verifique os motivos.
PagamentoPagamento ExclusãoIndica que o título foi excluído do controle do Banco.



 As demais ocorrências são utilizadas apenas como informação adicional no log do título.


Exemplo: Algumas ocorrências de Cobrança do Banco 399-HSBC

CódigoDescriçãoTipo Ocorrência
02Entrada ConfirmadaEntrada Confirmada
03Título RejeitadoEntrada Rejeitada
06Liquidação Normal em DinheiroLiquidação
09Baixa AutomáticaBaixa
14Vencimento ProrrogadoVencimento Alterado
18Instrução automática de protestoProtesto Efetuado pelo Banco
22Instrução de protesto processada/reemitidaProtesto
23Cancelamento de protesto processadoRetirado Protesto



 É importante que todos os códigos de ocorrência de retorno disponibilizados pelo Banco sejam cadastrados no sistema.

 Para o correto funcionamento, é imprescindível que seja selecionado o Status Retorno corretamente, pois ele determina qual procedimento será adotado pelo sistema.


Pasta Motivo/Erros


Nessa pasta são cadastrados os códigos de Motivo/Erro descritos no manual do Banco. Para esses códigos é possível definir um status de retorno, e também é possível relacioná-los com um Código de Ocorrência. No processamento de retorno, se for encontrado mais de um status de retorno, o sistema irá utilizar o mais analítico, que corresponde ao status do Motivo/Erro. Por exemplo, considere que no arquivo bancário foram retornados um código de Ocorrência e outro de Motivo/Erro. Considere também, que no sistema foi definido o status de retorno para ambos os códigos. Nesse caso, o sistema fará a leitura do código de Ocorrência, e em seguida, do código de Motivo/Erro. Como serão encontrados dois status de retorno, será utilizado o mais analítico, que corresponde ao status do Motivo/Erro.

Exemplo: Motivos/Erros de Pagamento do Banco 399-HSBC

CódigoDescriçãoStatus Retorno
00Crédito EfetuadoLiquidação
01Insuficiência de Fundos – Débito não efetuadoInsuficiência Fundos
02Cancelamento AceitoExclusão Pagamento
34Conta Corrente de débito rejeitadaPagamento Rejeitado
42Código de Barras inválidoPagamento Rejeitado
BDConfirmação Pagamento agendadoPagamento Aceito
YWProblemas OperacionaisPagamento Rejeitado



 É importante que todos os códigos de Motivo/Erro disponibilizados pelo Banco sejam cadastrados no sistema.

 Para o correto funcionamento, é imprescindível que seja selecionado o Status Retorno corretamente, pois ele determina qual procedimento será adotado pelo sistema.


Exportando as Configurações de Office Banking


As configurações de Office Banking digitadas para cada Banco podem ser exportadas através do botão Exportação. É possível exportar uma modalidade específica (Pagamento, Cobrança ou Débito em Conta) ou todas elas. 


 Atenção ao executar o script gerado, pois ele sobrepõe todas as configurações já existentes para o Banco em questão.


 Quando a opção “Cobrança Eletrônica” estiver marcada, as fórmulas de Nosso Número/Código de Barras serão exportadas juntamente com as configurações de cobrança do Banco selecionado.