Securitização

Permite que seja inferior a Data de Vencimento da última parcela selecionada?: Permite baixa com diferenças acima da tolerância? Permite que a data de vencimento do contrato de securitização pode ser inferir a data de vencimento da ultima parcela;

     Se desmarcado, o sistema ajusta a data de vencimento do contrato para uma data igual ao vencimento da ultima parcela.

Utiliza as taxas cadastradas no Empreendimento?: Indica se utilizará a taxa de descapitalização e desconto cadastrado no empreendimento;

     Se desmarcado, o usuário poderá inserir manualmente as taxas na inserção do contrato de securitização.

Baixa parcelas com base no valor Confirmado?: Permite baixar parcelas securitizadas em contratados sem coobrigação com base no valor confirmado;


Códigos de Ação

Baixa contábil: Baixa Contábil: Indica o código de ação que será utilizado para baixar contabilmente as parcelas vinculadas a um contrato de securitização;

Exclusão de Parcela: Código de ação utilizado para anular o movimento gerado na baixa contábil da parcela, quando esta foi removida do contrato de securitização;


Filtro de Contratos

Considera contratos inadimplentes: Se marcado, será considerado como valor padrão para inserção de um novo contrato de securitização e os contratos inadimplentes serão apresentados para a seleção;

Considera contratos de confissão de dívida: Se marcado, será considerado como valor padrão para inserção de um novo contrato de securitização e os contratos com confissão de dívidas serão apresentados para a seleção;

Valores de Tolerância para Baixa de Parcelas

Pgto a Menor: Este campo indica a tolerância de valores para pagamento a menor e a maior sem que seja realizada a baixa parcial;

Pgto a Maior: Permite baixa com diferenças acima da tolerância: Indica se o sistema permitirá realizar a baixa caso os valor calculado pelo banco seja diferente do valor calculado pelo sistema;

Permite baixa com diferenças acima da tolerância?: Indica se o sistema permite baixar parcelas pagas com valor diferente calculado pelo sistema (tanto a menor como a maior).


Mútuos

Parâmetros


Saldo máximo pata quitação do contrato de mútuo: Saldo máximo aceitável para quitação de um contrato de mútuo. Valor financeiro.



Ação Concessão de Mútuo: Código de ação para lançamento do registro de saída do recurso concedido para a mutuária. Somente do tipo MVFIN.

Ação Devolução de Mútuo: Código de ação para lançamento do registro de entrada do recurso devolvido pela mutuária. Somente do tipo MVFIN.

Conta Financeira: Conta financeira padrão da empresa mutuante para liberação de mútuo (opcional).

Tipo de Documento Concessão: Tipo de documento de natureza Credora (saída), de utilização apenas do Movimento Financeiro.

Tipo de Documento Devolução: Tipo de documento de natureza Devedora (entrada), de utilização apenas do Movimento Financeiro.

Classe Concessão de Mútuo: Classe financeira de natureza Devedora (aplicação de recursos) para lançamento do valor principal concedido.

Classe Devolução de Mútuo: Classe financeira de natureza Credora (origem de recursos) para lançamento do valor principal devolvido.

Classe Juros s/ Mútuo: Classe financeira de natureza Credora (origem de recursos) para lançamento dos juros recebidos.

Classe Correção Monetária s/ Mútuo: Classe financeira de natureza Credora (origem de recursos) para lançamento da correção monetária recebida.

Centro de Custo: Centro de Custo padrão para lançamento da concessão e da devolução.

Projeto: Projeto padrão para lançamento da concessão e da devolução.

Ação IRRF a Recolher: Código de ação para lançamento de AP de DARF do IRRF a ser recolhido pela Mutuante (caso o mutuário seja pessoa física). Somente do tipo CPAG.

Agente IRRF a Recolher: Agente tipo Tributário.

Tipo de Documento: Tipo de documento de natureza Credora (saída) de utilização apenas do Contas a Pagar.
Classe: Classe Financeira padrão para lançamento da AP do IRRF.

Centro de Custo: Centro de Custo padrão para lançamento da AP do IRRF.

Projeto: Projeto padrão para lançamento da AP do IRRF.


Aba Integração Financeira Mutuária - VO, VM, Juros e IRRF.



Ação Captação de Mútuo: Código de ação do tipo MVFIN, para lançamento do registro de entrada do recurso captado da mutuante.

Ação Devolução de Mútuo: Código de ação do tipo MVFIN, para lançamento do registro de saída do recurso devolvido para a mutuante.

Conta Financeira: Conta financeira padrão da empresa mutuária para captação de mútuo.

Tipo de Documento Captação: Tipo de documento de natureza Devedora (entrada), de utilização apenas do Movimento Financeiro.

Tipo de Documento Devolução: Tipo de documento de natureza Credora (saída), de utilização apenas do Movimento Financeiro.

Classe Captação de Mútuo: Classe financeira de natureza Credora (aplicação de recursos) para lançamento do valor principal captado.

Classe Devolução de Mútuo: Classe financeira de natureza Devedora (origem de recursos) para lançamento do valor principal devolvido.

Classe Juros s/ Mútuo: Classe financeira de natureza Credora (origem de recursos) para lançamento dos juros pagos.

Classe Correção Monetária s/ Mútuo: Classe financeira de natureza Credora (origem de recursos) para lançamento da correção monetária paga.

Centro de Custo: Centro de Custo padrão para lançamento da captação e da devolução.

Projeto: Projeto padrão para lançamento da captação e da devolução.

Ação IRRF a Recolher: Código de ação para lançamento de AP de DARF do IRRF a ser recolhido pela Mutuária (caso o mutuário seja pessoa jurídica). Somente tipo CPAG.

Agente IRRF a Recolher: Agente tipo Tributário.

Tipo de Documento: Tipo de documento de natureza Credora (saída) de utilização apenas do Contas a Pagar.

Classe: Classe Financeira padrão para lançamento da AP do IRRF.

Centro de Custo: Centro de Custo padrão para lançamento da AP do IRRF.

Projeto: Projeto padrão para lançamento da AP do IRRF.


Crédito Imobiliário


Alterar os status dos fluxos de contrato automaticamente?: Indica se os fluxos dos contratos deverão ser alterados automaticamente através de uma verificação diária.

Calcular saldo dos contratos dos Créditos Imobiliários automaticamente?: Indica se o saldo dos contratos serão calculados automaticamente. Este parâmetro é utilizado pelo Crédito Imobiliário e pelo Associativo.

Controla a liberação das chaves através do processo de fechamento da ocorrência?: Indica se a data de liberação das chaves é alimentada automaticamente, ao fechar a ocorrência de liberação de chaves.

Considera parcelas não contratuais no valor atualizado e percentual Pró-soluto?: Indica se parcelas não contratuais serão consideradas para cálculos das colunas Valor atualizado e Pró-Soluto na fase I.

Bloquear a entrega das chaves através da coluna ligações definitivas?: Controla a coluna liberação de chaves através da coluna Ligações definitivas no fluxo - fase II.

Associativo



Alterar os status dos fluxos de contrato automaticamente?: Indica se os fluxos dos contratos deverão ser alterados automaticamente caso suas dependências estejam todas concluídas;

Calcular saldo dos contratos dos Créditos Imobiliários automaticamente?:  Indica se o saldo dos contratos serão calculados automaticamente. Este parâmetro é utilizado pelo Associativo e pelo Crédito Imobiliário;

Libera processo de Correções Monetárias sobre Liberações: Possibilita a configuração de um índice financeiro que corrija os valores liberados pela instituição financeira, e que seja possível gerar um termo no Carteira com este valor calculado.

Aprovação de Abono / Gestão de Repasses: Utilizar cadastro de alçada para aprovar / desaprovar Abono: Indica a utilização do processo de aprovação de abono por alçada.


Parâmetros Adicionais


Extrato Cliente: Parametrização do formato do relatório de Extrato do Cliente;

Contrato de Mútuo: Parametrização do formato do relatório de Contrato de Mútuo com IRRF.

Browser not supported