Nesta tela, temos acesso a todas as informações referentes aos contratos que fazem parte do Crédito Imobiliário selecionado.

As colunas Bloco e Unidade, trazem informações referente ao Empreendimento pertencente ao contrato.

Contrato: Contrato do Carteira de Recebíveis pertencente ao bloco que constitui o Contrato Associativo.

Dt. Contrato: Data de Cadastro do contrato.

1° Proponente: Nome do Cliente o qual pertence o contrato.

CPF/CNPJ.: Documento pertencente ao cliente.

Situação Original: É a situação atual do contrato no momento em que o crédito imobiliário foi criado. Pode ser:

Carteira: Contratos sem a receita financiamento.

Repasse: Contratos com receita Financiamento.

Securitização/Caução: Contratos securitizados ou caucionados.

Quitação: Contratos Quitados.

Previsão: Este campo será passível de alteração,porém a situação inicial. Sempre será a mesma situação da coluna “Situação Original”.

Posição: Posição atual do contrato: Ativo, Inadimplente, Quitado.

Behavior: Se o contrato estiver inadimplente na carteira trazer como inelegível. Se estiver  como ativo, informa como elegível. Este termo é utilizado pelas instituições financeiras classificando um contrato conforme a capacidade do cliente por meio do histórico de pagamento das parcelas rigorosamente nos prazos.

Assessoria / Nome Assessoria / Data contrato Assessoria / Assessor: Campos definidos manualmente com os dados referentes  a assessoria.

Venc. Parc. Financ: Data de vencimento da parcela de Financiamento.

Total pago contratual: Apresenta a soma dos valores contratuais pagos.

Total pago não contratual: Apresenta a soma dos valores não contratuais pagos.

Total Pago: Soma dos valores contratuais e não contratuais pagos.

Saldo devedor contratual na data base: Apresenta o total do saldo devedor na data base cadastrada.

Saldo devedor de termo Não Contratual na data base: Apresenta o total do saldo devedor não contratual na data base cadastrada.

Saldo devedor na data base: Saldo devedor do contrato na data base utilizada.

Valor Atualizado do Contrato: Soma das colunas Total pago + total saldo devedor na data base. Deverá ter um parâmetro nos parâmetros do OPF, chamado "Considera termos N/C no valor atualizado do contrato"? Se marcado, considera valores Não contratuais no valor atualizado e vice versa.

%Pró-Soluto: Apresenta o percentual de pró-soluto do contrato.

Dif.Pró-soluto: Apresentar justamente em valor, o valor que está ultrapassando o pró-soluto.

Vlr. Securitizado: É o valor da soma das parcelas securitizadas e caucionadas em aberto do contrato.

Saldo devedor na data de operação: Saldo devedor do contrato na data definida da coluna “Data de operação”.

Parcela de financiamento / Multa Financiamento / Mora de financiamento: Valores referentes às parcelas de financiamento do contrato.

Financiamento aprovado: Este valor será apresentado em branco inicialmente, porém é um campo editável. Será definido quando o valor do financiamento for aprovado junto ao banco.

Parcela FGTS / Multa FGTS / Mora FGTS: Parcelas referentes a valores de FGTS.

FGTS Liberado: Se o campo Valor de Avaliação for maior que 500.000,00 o FGTS liberado será zerado automaticamente.

Total Liberado: Corresponde aos valores aprovados de Financiamento e FGTS liberado.

Subsidio: Valor do subsídio oferecido pelo banco e definido manualmente pelo usuário.

Saldo para aporte: Corresponde ao saldo devedor na data de operação – (vlr. Securitizado + financiamento aprovado + FGTS Liberado).

Valor de avaliação: Valor de avaliação do imóvel.

Valor máximo de Financiamento: Percentual de financiamento liberado multiplicado pelo valor de avaliação do imóvel. Lembrando que o percentual  de financiamento liberado é definido nos cadastros do módulo Operações Financeiras.

Banco / Nome do Banco / Agência / Nome da Agência: São informações referentes ao Banco e agência selecionados.

Status: Este campo é editável. Será definido os status pré-cadastrados no sistema, na pasta cadastros do operações financeiras.

Dt. Status / Descrição do Status: Informação referente ao status atual do contrato.

Dt. Prev. Conclusão Status: Dt. Status+ Qtde. De Dias (Cadastro de Status).

Baixa Par.Fin.: Data de baixa mais recente de uma parcela baixada com receita Repasse.

Dt. Base Operação: Data Base para cálculo do Saldo Dev.Dt. Operação.

Dt. Aprovação do Financiamento: Data da aprovação do financiamento.

Dt. Emissão contrato assinado: Data da emissão do contrato assinado. Esta data não será preenchida automaticamente.

Dt. Liberação depósito: Data de liberação do depósito da instituição financeira para a incorporadora/construtora.

Dt. Amortização: Data de quando foi amortizado o valor recebido pelas incorporadoras.

Vlr. Amortização: Valor definido manualmente.

Dt. VMD: Data definida pelo usuário.

Valor VMD: Valor Médio de desligamento: valor a ser digitado pelo usuário

Liberação das chaves: Será definido apenas se Sim ou Não.

Dt.Entrega das chaves: Data de quando realmente ocorreu a data da entrega das chaves.

Observações: Observações referentes ao Fluxo Fase 1.

Na barra lateral temos acessos aos botões:

Ocorrências Carteira: Podemos realizar consulta e geração de ocorrências nos contratos.

Fixar: Congela a primeira parte da grid, possibilitando ao usuário, percorrer os demais campos, sem perder a visualização das informações dos contratos.

Opções: Neste botão, temos a opção de restaurar a visão original da tela e exportar as informações para formatos como Excel, HTML, XML e texto.

Dados do Cliente: Mostra as informações do cliente para alteração ou visualização.

Extrato Contrato: Chama o relatório Extrato Cliente ou outro que tenha sido configurado no módulo Global DBM (Parâmetros / Parâmetros Adicionais / Oper. Financeiras) referente ao contrato que estiver selecionado na grid.

Gráficos: Este botão só é habilitado na aba “Resumo”, pois os gráficos são montados com base nas informações do Resumo.

Atualiza saldo: Atualiza as movimentações realizadas na carteira. Caso não seja atualizado através deste botão, o crédito imobiliário terá seu fluxo atualizado apenas na madrugada.

Cores: Apresenta a legenda das cores utilizadas em cada linha do contrato sendo:

Cores dos Status:



Cores das Linhas:

Fluxo - Fase 2

O Fluxo Fase 2, é um complemento do Fluxo Fase 1.

As colunas apresentadas em branco são as mesmas informações apresentadas no Fluxo Fase 1 e as colunas apresentadas em amarelo são informações que precisam da interação do usuário.

As colunas Bloco e Unidade, trazem informações referente ao Empreendimento pertencente ao contrato.

Contrato: Contrato do Carteira de Recebíveis pertencente ao bloco que constitui o Contrato Associativo.

1° Proponente: Nome do Cliente o qual pertence o contrato.

CPF/CNPJ.: Documento pertencente ao cliente.

Situação Original: É a situação atual do contrato no momento em que o crédito imobiliário foi criado. Pode ser:

Carteira: Contratos sem a receita financiamento.

Repasse: Contratos com receita Financiamento.

Securitização/Caução: Contratos securitizados ou caucionados.

Quitação: Contratos Quitados.

Previsão: Este campo será passível de alteração, porém a situação inicial sempre será a mesma situação da coluna “Situação Original”.

Posição: Posição atual do contrato: Ativo, Inadimplente, Quitado.

Nome Assessoria / Data contrato Assessoria: Campos definidos manualmente com os dados referentes  a assessoria. Estes dados são os mesmo cadastrados na Fase 1.

Ligações Definitivas: Pago ou Não pago. O usuário poderá definir na coluna entrega das chaves como sim apenas se esta coluna estiver definida como PAGO.

Esta regra será controlada via parâmetro, chamado "Bloquear a entrega das chaves através da coluna Ligações Definitivas?". Se marcado e esta coluna estiver em branco ou como não pago, não libera a coluna entrega das chaves.  Se desmarcado, continua com a regra atual.

Dt. Aprovação do Financiamento: Data da aprovação do financiamento. Este campo apresenta a data preenchida na Fase 1.

Dt. Emissão contrato assinado: Data da emissão do contrato assinado. Este campo apresenta a data preenchida na Fase 1.

Dt. Amortização: Data de quando foi amortizado o valor recebido pelas incorporadoras. Este campo apresenta a data preenchida na Fase 1.

Na barra lateral, temos os botões:

Ocorrências Carteira: Podemos realizar consulta e geração de ocorrências nos contratos.

Fixar: Congela a primeira parte da grid, possibilitando ao usuário, percorrer os demais campos, sem perder a visualização das informações dos contratos.

Opções: Nesta botão, temos a opção de restaurar a visão original da tela e exportar as informações para formatos como Excel, HTML, XML e texto.

Dados do Cliente: Mostra as informações do cliente para alteração ou visualização.

Extrato Contrato: Chama o relatório Extrato Cliente ou outro que tenha sido configurado no Global DBM (Parâmetros / Parâmetros Adicionais / Oper. Financeiras) referente ao contrato que estiver setado na grid.

Gráficos: Este botão só é habilitado na aba “Resumo”, pois os gráficos são montados com base nas informações do Resumo.

Atualiza saldo: Atualiza as movimentações realizadas na carteira. Caso não seja atualizado através deste botão, o crédito imobiliário terá seu fluxo atualizado apenas na madrugada.

Cores: Apresenta a legenda das cores utilizadas em cada linha do contrato sendo:

Cores dos Status:



Cores das Linhas:

Fluxo - Fase 3

Neste fluxo, podemos visualizar os campos que foram criados no Cadastro de Campos Fase 3.

Ocorrências Carteira: Podemos realizar consulta e geração de ocorrências nos contratos.

Fixar: Congela a primeira parte da grid, possibilitando ao usuário, percorrer os demais campos, sem perder a visualização das informações dos contratos.

Opções: Nesta botão, temos a opção de restaurar a visão original da tela e exportar as informações para formatos como Excel, HTML, XML e texto.

Dados do Cliente: Mostra as informações do cliente para alteração ou visualização.

Extrato Contrato: Chama o relatório Extrato Cliente ou outro que tenha sido configurado no Global DBM (Parâmetros / Parâmetros Adicionais / Oper. Financeiras) referente ao contrato que estiver setado na grid.

Gráficos: Este botão só é habilitado na aba “Resumo”, pois os gráficos são montados com base nas informações do Resumo.

Atualiza saldo: Atualiza as movimentações realizadas na carteira. Caso não seja atualizado através deste botão, o crédito imobiliário terá seu fluxo atualizado apenas na madrugada.

Cores: Apresenta a legenda das cores utilizadas em cada linha do contrato sendo:

Cores dos Status:



Cores das Linhas:

Resumo

Na tela de Resumo são apresentadas informações referente à data base atual (escolhida pelo usuário) e as informações do último resumo gerado. Este Resumo baseia-se nas informações cadastradas no Fluxo dos Contratos.

As colunas da linha “Saldo Devedor Plano Empresário” (Colunas Saldo Anterior e Saldo Atual (em amarelo claro) poderão ser editadas pelo usuário.

Resumo Executivo Valores a receber: Apresenta todos os status existentes no fluxo do crédito e os valores de saldo devedor, valores liberados, saldo para aporte e quantidade de unidades.

Saldo devedor de unidades em repasse: Total do Saldo devedor dos contratos com financiamento.

Saldo devedor sem financiamento: Total do saldo devedor de contratos com status quitados, renegociados e a definir.

Saldo devedor carteira direta: Total do saldo devedor de contratos com previsão carteira.

Saldo devedor securitizado/caucionado: Total saldo devedor de contratos securitizados e/ou caucionados.

Saldo devedor total: Apresenta o total do saldo devedor

Carteira Migrada: Saldo devedor de contratos com a situação original Carteira e a previsão repasse.

Unidades quitadas: Total de unidades quitadas.

Unidades permutadas: Total de unidades permutadas.

Em estoque: Total de unidades em estoque.

Unidades Alugadas: Total de unidades alugadas.

Unidades Distratadas: Total de unidades distratadas.


Gráficos:

Saldo Devedor em Repasse: Apresenta as informações do saldo devedor contido em cada status.



Resumo executivo de valores: Este gráfico apresenta o percentual de cada classe (Repasse, Sem Financiamento, Carteira, Securitização/Caução) em relação ao total devido.



Resumo executivo por unidades: Este gráfico apresenta o percentual de cada clase (Repasse, Sem Financiamento, Carteira, Securitização/Caução) em relação à quantidade de unidades.