Na edição do Processo Associativo, temos duas opções:

• Alterar Dados do Associativo: Alteração de informações cadastrais do Contrato Associativo criado e criação de lotes.
• Alterar Fluxo dos Contratos: Atualizar saldo na data base, gestão dos Fluxos Fase 1, Fase 2 e Fase 3, visualização do contrato e dos dados do cliente, emissão de relatório Extrato do Contrato.

Alterar Dados do Associativo

Na opção alterar dados do associativo, aba Geral, podemos alterar as informações cadastrais do contrato selecionado e visualizar os blocos que pertencem ao contrato.

As Datas de Prev. Habite-se, Habite-se, Averbação, Conclusão, Área Comum, Instal. Cond, podem ser cadastradas no empreendimento na aba Geral do cadastro de estrutura.

Caso estas datas sejam alteradas, automaticamente serão alteradas no processo associativo.

Lotes: É na edição do contrato associativo que cadastramos os lotes para vinculação no  Fluxo Fase 2.

Ao acessarmos a pasta Lotes, é apresentada a tela com todos os lotes criados para o contrato associativo selecionado:



Ao inserir, devemos preencher os seguintes dados:

Lote: Número do lote.

Banco: Código do Banco utilizado.

Nome do Banco: Descrição do nome do banco selecionado na opção Banco.

Dt. Escrit. Assinada: Esta data indica o mês que o contrato terá início no Fluxo Previsto X Realizado.

Lotes Simulados: Os lotes simulados também são inseridos na edição do contrato associativo. Estes lotes ficarão disponíveis para víncular nos contratos do Fluxo simulado Fase 4.

Ao acessarmos a pasta Lotes simulados, é apresentada a tela com todos os lotes criados para o contrato associativo selecionado:



Lote: Número do lote.

Banco: Código do Banco utilizado.

Nome do Banco: Descrição do nome do banco selecionado na opção Banco.

Dt. Escrit. Assinada: Esta data indica o mês que o contrato terá início no Fluxo Previsto X Realizado.

Tipo de distribuição dos lotes: 

• Quantidade de unidade: Utiliza-se a quantidade de unidades em estoque e divide pela quantidade de lotes, assim a distribuição automática dos lotes ocorrerá de acordo com o resultado desse cálculo.
• Valor das unidades: Utiliza-se ao valor das unidades em estoque e divide pela quantidade de lotes, assim a distribuição automática dos lotes ocorrerá de acordo com o resultado desse cálculo.

 Só podemos apagar lotes que ainda não estão vinculados a nenhum contrato no Fluxo Fase 2.

Alterar Fluxo dos Contratos - Fluxo Fase 1

A tela de fluxos é dividida em quatro abas: Fluxo Fase 1, Fluxo Fase 2 e Fluxo Fase 3 e Fluxo Simulado Fase 4.

As colunas apresentadas em branco, são informações referentes ao contrato e as colunas apresentadas em amarelos, necessitam do preenchimento pelo usuário.

No Fluxo Fase 1, estão disponíveis os seguintes campos:

As colunas Etapa, Bloco e Unidade, trazem informações referente ao Empreendimento pertencente ao contrato.

Contrato: Contrato do Carteira de Recebíveis pertencente ao bloco que constitui o Contrato Associativo.

1° Proponente: Nome do Cliente o qual pertence o contrato do carteira.

CPF/CNPJ.: Documento pertencente ao cliente.

Mod. Financ.: Modalidade de Financiamento pertencente ao contrato.

Desc. Modalidade: Descrição da modalidade de financiamento selecionada.

Tipo de Renda: Formal, Informal ou Renda Mista.

Ficha Análise Crédito: Informa data de recebimento da ficha de analise crédito.

Sit. Original: É a situação atual do contrato quando o crédito imobiliário foi criado. Podem ser do tipo:

• Carteira: Contratos sem a receita financiamento.
• Associativo: Contratos com receita financiamento.
• Securitização/Caução: Contratos securitizados ou caucionados.
• Quitação: Contratos Quitados.

Previsão: Este campo será passível de alteração, porém a situação inicial sempre será a mesma situação da coluna “Situação Original”.

Posição: Status atual do contrato.

Dt. Venda: Data de Cadastro do Contrato.

Vlr. Avaliação: Valor de avaliação da Unidade.

Fração Ideal: Fração Ideal cadastrada na unidade.

Vlr. Contrato: Valor total do contrato.

Saldo Dev. Dt. Base: Saldo devedor CONTRATUAL do contrato na data base utilizada.

Rec. Próprios: Saldo Dev. Dt. Base - (somatório das parcelas com receita FGTS, Financiamento e Subsídio).

FGTS: Total das parcelas com receita FGTS.

Financiamento: Total das parcelas com receita Financiamento.

Subsídio: Total das parcelas com receita Subsídio.

Status: Status o qual o contrato se encontra. Campo preenchido pelo usuário.

Descrição do Status: Descrição do Status selecionado.

Dt. Status: Data em que o status foi inserido no contrato.

Sucessor: Status que substituirá o status atual, após a conclusão das dependências.

Descrição do Status Sucessor: Descreve o status sucessor de acordo com o código informado no campo anterior.

Dependências do Status atual: Ao clicar na coluna, o sistema apresenta a tela com as dependências já concluídas. Nada impede que o usuário altere o status, porém, o sistema o alertará.

Entrega Doc. Pessoais: Data de entrega dos documentos pessoais.

Empresa de Vendas: Agente representante cadastrado na proposta.

Assessoria / Nome Assessoria / Analista / Dt. Assessoria: Estes campos serão definidos manualmente os dados da assessoria.

Pendências Assessoria: Data prevista para possíveis pendências da Assessoria.

Vlr. Sinal Assessoria, Saldo a Pagar Assessoria, Liberação da Assessoria: São campos preenchidos manualmente pelo responsável.

Plataforma de Crédito: Data de Envio.

Agend. Ag. Financ. Entrevista: Data de agendamento da Entrevista Ag. Financ..

Dt. Consulta Cad.: Data da Consulta Cadastral.

Dt. Aprovação Sicaq: Sistema Integrado de Cálculo Quantitativo.

Dt. Envio Giret: Data cadastrada manualmente pelo usuário.

Observações Fase 1: Possíveis observações referente aos contratos na fase 1.

Na barra lateral, temos as opções:

Ocorrências Carteira: Permite ao usuário criar/consultar ocorrências de contratos no Carteira de Recebíveis.

Fixar: Esta função congela a grid para melhorar a navegação quando o usuário estiver trabalhando nos fluxos.

Opções - Visão original: O usuário pode customizar a grid, aumento ou ocultando colunas, quando sair da tela, esse customização será gravada e quando retornar, estará conforme foi deixado no último acesso. Ao clicar na opção visão original, o sistema restaura a grid no seu formato original.

Opções – Exportar: Exporta a Grid para Excel, HTML, Txt, XML.

Dados Cliente: Apresenta informações do cliente para alteração ou visualização, assim como é feito na tela de Contratos na Carteira de Recebíveis.

Extrato Contrato: Permite a emissão do relatório de R_CAR_Extrato_Completo.rpt ou outro relatório que tenha sido configurado no módulo GlobalDBM (Parâmetros ? Parâmetros Adicionais ? Oper. Financeiras “Extrato Cliente”) referente ao contrato que estiver selecionado na grid.

Atualiza saldo: Atualiza as movimentações realizadas na carteira. Se esta atualização não for realizada, o associativo terá seu fluxo atualizado apenas na madrugada.

Cores: Existem casos em que as linhas são apresentadas com cores diferentes. Para saber o significado de cada cor, basta consulta a legende de cores:

Cores dos Status:



Cores das Linhas:

Fluxo Fase 2

No Fluxo Fase 2, as colunas apresentadas em branco, são informações replicadas da Fase 1 ou dados do contato do carteira. As colunas em amarelo, são colunas que necessitam do preenchimento pelo usuário.

As colunas Etapa,Bloco e Unidade, trazem informações referente ao Empreendimento pertencente ao contrato.

Contrato: Contrato do Carteira de Recebíveis pertencente ao bloco que constitui o Contrato Associativo.

1° Proponente: Nome do Cliente o qual pertence o contrato do carteira.

Sit. Original: É a situação atual do contrato quando o crédito imobiliário foi criado. Podem ser do tipo:

Carteira: Contratos sem a receita financiamento.

Associativo: Contratos com receita Financiamento.

Securitização/Caução: Contratos securitizados ou caucionados.

Quitação: Contratos Quitados.

Previsão: Este campo será passível de alteração, porém a situação inicial mesma situação da coluna “Situação Original”.

Posição: Status atual do contrato.

Dt. Venda: Data de Cadastro do Contrato.

Vlr. Avaliação: Valor de avaliação da Unidade.

Fração Ideal: Fração Ideal cadastrada na unidade.

Vlr. Terreno: Valor do terreno cadastrado no global dividido por 100 multiplicado pela a fração ideal da unidade.

Valor do Contrato: Valor total do contrato.

Total Pago Não Contratual:  Soma das parcelas não contratuais pagas.

Total Pago Contratual: Soma das parcelas contratuais pagas.

Total Pago: Total Pago Não Contratual + Total Pago Contratual.

Saldo Dev. Dt. Base: Saldo devedor  CONTRATUAL do contrato na data base utilizada.

Rec. Próprios: Saldo Dev. Dt. Base - (somatório das parcelas com receita FGTS, Financiamento e Subsídio).

Rec. Próprios Aprov: Saldo Dev. Dt. Base – (FTGS Aprov. + Financiamento Aprov. + Subsídio Aprov.).

FGTS: Total das parcelas com receita FGTS.

FGTS Aprovado: Total de FGTS aprovado pelo Agente Financeiro.

Subsídio: Total das parcelas com receita Subsídio.

Subsídio Aprovado: Total de subsídio aprovado pelo Agente Financeiro.

Financiamento: Total das parcelas com receita Financiamento.

Financiamento Aprovado: Total do Financiamento aprovado pelo Agente Financeiro.

Saldo Multa: Somatório de Multa de todas as parcelas em aberto do contrato.

Consid. Multa:  Indica se a Multa das parcelas com receita FGTS, Financiamento e Subsídio serão considerados em suas respectivas colunas.

Saldo Juros: Somatório de  Juros de todas as parcelas em aberto do contrato.

Consid. Juros:  Indica se o Juros das parcelas com receita FGTS, Financiamento e Subsídio serão considerados em suas respectivas colunas.

Saldo Rec. Próp. a Negociar: É a diferença entre as colunas Rec. Próprios Aprov  e  Rec. Próprios (o valor desta coluna será a parcela com receita Carteira que será gerada através da renegociação).

Prazo Financ.: N° de meses que compões o prazo de Financiamento.

Mod. Financ.: Modalidade de Financiamento pertencente ao contrato.

Status: Status o qual o contrato se encontra. Campo preenchido pelo usuário.

Status Sucessor: Status que sucederá o atual após a conclusão das depedências.

As colunas Dt. Envio Banco, Dt. Solicitação Pendências Ag. Financ., Dt. Entrega Pendências, Dt. Escritura Ag. Financ., Dt. Agendamento Assinatura: são datas preenchidas pelo usuário.

Dt. Escritura Assinada: Esta data indica o mês de agregação do contrato no fluxo Previsto x Realizado. (Este Processo será explicado a seguir).

Lotes: Lote o qual o contrato foi vinculado para gerar a Renegociação no Carteira de Recebíveis. Este lote é cadastrado na edição do contrato, opção Alterar dados do Associativo / Lote.

Núm. Contrato Ag. Financ.: Identifica o número do contrato com o Agente Financeiro.

Dias: Apresenta a diferença em dias do período entre a Data Base e a Data de Assinatura Lote (Data Base - Dt. Assinatura Lote). 

Em andamento?: Com esta coluna marcada e como os valores FGTS Aprovado, Subsídio Aprovado ou Financiamento Aprovado preenchidos, podemos incluir esse contrato na demanda e ele passa a ser controlado pelo Processo Associativo no Fluxo Previsto X Realizado.

Data da Renegociação: Data a ser considerada na renegociação do contrato após ser incluído na demanda.

Observações – Fase 2: Possíveis observações referente aos contratos na fase 2.

Na barra lateral, temos as opções:

Ocorrências Carteira: Permite ao usuário criar/consultar ocorrências de contratos no Carteira de Recebíveis.

Fixar: Esta função congela a grid para melhorar a navegação quando o usuário estiver trabalhando nos fluxos.

Opções - Visão original: O usuário pode customizar a grid, aumento ou ocultando colunas, quando sair da tela, esse customização será gravada e quando retornar, estará conforme foi deixado no último acesso. Ao clicar na opção visão original, o sistema restaura a grid no seu formato original.

Opções – Exportar: Exporta a Grid para Excel, HTML, Txt, XML.

Dados Cliente: Apresenta informações do cliente para alteração ou visualização, assim como é feito na tela de Contratos na Carteira de Recebíveis.

Extrato Contrato: Permite a emissão do relatório de R_CAR_Extrato_Completo.rpt ou outro relatório que tenha sido configurado no módulo GlobalDBM (Parâmetros / Parâmetros Adicionais / Oper. Financeiras “Extrato Cliente”) referente ao contrato que estiver selecionado na grid.

Atualiza saldo: Atualiza as movimentações realizadas na carteira. Se esta atualização não for realizada, o associativo terá seu fluxo atualizado apenas na madrugada.

Cores: Existem casos em que as linhas são apresentadas com cores diferentes. Para saber o significado de cada cor, basta consulta a legende de cores:

Cores dos Status:



Cores das Linhas:

Fluxo Fase 3

Neste Fluxo podemos visualizar os campos que foram criados no Cadastro Campos Fase 3. Estas colunas serão apresentadas em amarelo.

As colunas descritas abaixo, são fixas e seus dados são os mesmos apresentados nos Fluxos Fase 1 e Fase 2.

Etapa, Bloco e Unidade: Informações referente ao Empreendimento pertencente ao contrato.

Contrato: Contrato do Carteira de Recebíveis pertencente ao bloco que constitui o Contrato Associativo.

1° Proponente: Nome do Cliente o qual pertence o contrato do carteira.

Status: Status do contrato na carteira de recebíveis.

Tipo: Tipo do contrato na carteira de recebíveis.

Classificação: Classificação do contrato na carteira de recebíveis.

Lote: Lote o qual o contrato foi vinculado para gerar a Renegociação no Carteira de Recebíveis.

Dt. Escritura Assinada: Esta data indica o mês de agregação do contrato no fluxo Previsto x Realizado.

Ocorrências Carteira: Permite ao usuário criar/consultar ocorrências de contratos no Carteira de Recebíveis.

Fixar: Esta função congela a grid para melhorar a navegação quando o usuário estiver trabalhando nos fluxos.

Opções - Visão original: O usuário pode customizar a grid, aumento ou ocultando colunas, quando sair da tela, esse customização será gravada e quando retornar, estará conforme foi deixado no último acesso. Ao clicar na opção visão original, o sistema restaura a grid no seu formato original.

Opções – Exportar: Exporta a Grid para Excel, HTML, Txt, XML.

Dados Cliente: Apresenta informações do cliente para alteração ou visualização, assim como é feito na tela de Contratos na Carteira de Recebíveis.

Extrato Contrato: Permite a emissão do relatório de R_CAR_Extrato_Completo.rpt ou outro relatório que tenha sido configurado no módulo GlobalDBM (Parâmetros / Parâmetros Adicionais / Oper. Financeiras “Extrato Cliente”) referente ao contrato que estiver selecionado na grid.

Atualiza saldo: Atualiza as movimentações realizadas na carteira. Se esta atualização não for realizada, o associativo terá seu fluxo atualizado apenas na madrugada.

Cores: Existem casos em que as linhas são apresentadas com cores diferentes. Para saber o significado de cada cor, basta consulta a legende de cores:

Cores dos Status:



Cores das  Linhas:

Fluxo Simulado Fase 4 

No Fluxo Simulado - Fase 4 podemos visualizar as unidades em estoque e os contratos que não estão inseridos na demanda.

As colunas descritas abaixo, são fixas e seus dados são os mesmos apresentados nos Fluxos Fase 1 e Fase 2.

Etapa, Bloco e Unidade: Informações referente ao Empreendimento pertencente ao contrato.

Contrato: Contrato do Carteira de Recebíveis pertencente ao bloco que constitui o Contrato Associativo.

1° Proponente: Nome do Cliente o qual pertence o contrato do carteira.

Vlr. Avaliação: Valor de avaliação da Unidade.

Fração Ideal: Fração Ideal cadastrada na unidade.

Vlr. Unidade: Valor cadastrado na unidade, campo "Valor avaliação da unidade"

Valor do Contrato: Valor total do contrato.

Saldo Devedor: Saldo deveedor do contrato

Lotes Simulados: Lote simulado no qual o contrato foi vinculado para gerar a Renegociação no Carteira de Recebíveis. Este lote é cadastrado na edição do contrato, opção Alterar dados do Associativo / Lotes simulados.

Dt. Escritura: Data de escritura do lote simulado.

Na barra lateral, temos as opções:

Ocorrências Carteira: Permite ao usuário criar/consultar ocorrências de contratos no Carteira de Recebíveis.

Fixar: Esta função congela a grid para melhorar a navegação quando o usuário estiver trabalhando nos fluxos.

Opções - Visão original: O usuário pode customizar a grid, aumento ou ocultando colunas, quando sair da tela, esse customização será gravada e quando retornar, estará conforme foi deixado no último acesso. Ao clicar na opção visão original, o sistema restaura a grid no seu formato original.

Opções – Exportar: Exporta a Grid para Excel, HTML, Txt, XML.

Dados Cliente: Apresenta informações do cliente para alteração ou visualização, assim como é feito na tela de Contratos na Carteira de Recebíveis.

Extrato Contrato: Permite a emissão do relatório de R_CAR_Extrato_Completo.rpt ou outro relatório que tenha sido configurado no módulo GlobalDBM (Parâmetros / Parâmetros Adicionais / Oper. Financeiras “Extrato Cliente”) referente ao contrato que estiver selecionado na grid.

Contrato: Direciona para visualização do contrato no módulo Carteira de Recebíveis.

Atualiza saldo: Atualiza as movimentações realizadas na carteira. Se esta atualização não for realizada, o associativo terá seu fluxo atualizado apenas na madrugada.

Distrubuir Lotes: Realiza a distribuição das unidades em estoque ou contratos que não estão na demanda para os lotes simulados  cadastrados.

Fluxo Previsto Realizado Simulado: Apresenta o Fluxo Previsto Simulado, de acordo com os lotes simulados e vinculados aos contratos em estoque e sem demanda e período definido. 

 O “valor a receber” apresentado neste fluxo para as unidades que possuem contrato sem demanda é composto pelo valor das parcelas de FGTS, Subsídio e Financiamento contidas no contrato. Caso não existam parcelas com essas receitas ou se todas elas já estiverem baixadas o “valor a receber” será composto pelo valor da unidade.

Cores: Existem casos em que as linhas são apresentadas com cores diferentes. Para saber o significado de cada cor, basta consulta a legende de cores:

Cores dos Status:




Cores das  Linhas: