SecuritizaĆ§Ć£o de Parcelas
O processo de SecuritizaĆ§Ć£o de parcelas tem por objetivo converter uma carteira relativamente homogĆŖnea de ativos em tĆtulos mobiliĆ”rios passĆveis de negociaĆ§Ć£o.
Esta tela posicionada na guia Contratos de SecuritizaĆ§Ć£o , apresenta todos os contratos de securitizaĆ§Ć£o jĆ” inseridos no sistema, bem como todas as informaƧƵes cadastradas no momento da inserĆ§Ć£o do contrato.
CĆ³digo: CĆ³digo do Contrato de SecuritizaĆ§Ć£o.
DescriĆ§Ć£o: DescriĆ§Ć£o do Contrato de SecuritizaĆ§Ć£o.
Status: Status atual do Contrato de SecuritizaĆ§Ć£o.
Dt. Status: Data do Ćŗltimo status do Contrato de SecuritizaĆ§Ć£o.
Dt. GeraĆ§Ć£o: Data de geraĆ§Ć£o do Contrato de SecuritizaĆ§Ć£o
Valor Bruto: Valor total das parcelas do contrato de SecuritizaĆ§Ć£o, sem a aplicaĆ§Ć£o das taxas.
Valor Securitizado: Valor total das parcelas securitizadas do contrato de SecuritizaĆ§Ć£o.
Vlr. Confirmado: Valor total pago confirmado pelo banco.
Vlr. LĆquido: Valor total das parcelas securitizadas, jĆ” com suas taxas aplicadas.
Vlr. Sec. Congelado: Esta coluna sĆ³ Ć© alimentada quando o Contrato de SecuritizaĆ§Ć£o Ć© aprovado. Ela apresenta o primeiro valor securitizado aprovado para o Contrato de SecuritizaĆ§Ć£o.
CoobrigaĆ§Ć£o: Se o contrato for da modalidade Com CoobrigaĆ§Ć£o, este check Box estarĆ” marcado.
Qtde Contratos: Quantidade total de contratos envolvidos no Contrato de SecuritizaĆ§Ć£o selecionado.
Qtde Parcelas: Quantidade total de parcelas envolvidas no Contrato de SecuritizaĆ§Ć£o selecionado.
Usu. InclusĆ£o: CĆ³digo do usuĆ”rio que fez a inclusĆ£o do Contrato de SecuritizaĆ§Ć£o selecionado.
Nome Usu. InclusĆ£o: Nome do usuĆ”rio que fez a inclusĆ£o do Contrato de SecuritizaĆ§Ć£o selecionado.
Usu. AlteraĆ§Ć£o: CĆ³digo do usuĆ”rio que fez a Ćŗltima alteraĆ§Ć£o no Contrato de SecuritizaĆ§Ć£o selecionado.
Nome Usu. AlteraĆ§Ć£o: Nome do usuĆ”rio que fez a Ćŗltima alteraĆ§Ć£o no Contrato de SecuritizaĆ§Ć£o selecionado.
Tx. Descap. (Vlr. Desc): Se a taxa utilizada para descapitalizaĆ§Ć£o nĆ£o for a mesma utilizada para capitalizaĆ§Ć£o, a taxa utilizada serĆ” apresentado nesta coluna.
Dt. InĆcio: Indica a data de inĆcio das parcelas a serem selecionadas
Dt.Limite: Indica a data limite de vencimento das parcelas que serĆ£o selecionadas
Dt. Vencimento: Data de vencimento do contrato de securitizaĆ§Ć£o.
Ind. AtualizaĆ§Ć£o: Ćndice utilizado para atualizaĆ§Ć£o do valor do contrato.
Desc. Ćndice: DescriĆ§Ć£o do nome do Ćndice.
Filial: CĆ³digo da Filial a que pertence o Contrato de SecuritizaĆ§Ć£o.
Nome: DescriĆ§Ć£o do nome da filial.
CĆ³d. AĆ§Ć£o Bx.: CĆ³digo de aĆ§Ć£o utilizado para baixa das parcelas.
Nome CĆ³d AĆ§Ć£o Bx.: DescriĆ§Ć£o do nome do cĆ³digo de baixa.
CĆ³d. AĆ§Ć£o Est.: CĆ³digo de aĆ§Ć£o utilizado para estorno das parcelas.
Nome CĆ³d. AĆ§Ć£o Est.: DescriĆ§Ć£o do nome do cĆ³digo de estorno.
Dt. Base CƔlc.: Indica a data base para calcular o valor descapitalizado e com desconto das parcelas selecionadas.
Tp. CĆ”lculo: Indica a forma de aplicaĆ§Ć£o da taxa de desconto, podendo ser sob āJuros Simplesā ou āJuros Compostosā.
Tx. CustĆ³dia: Valor cobrado pela Securitizadora, por contrato securitizado.
Vlr. Total CustĆ³dia: Valor total da custĆ³dia dos contratos securitizados.
Data Baixa ContƔbil: Data a ser considerada para baixa contƔbil das parcelas.
Tx. SĆ©rie Descap?: Se for utilizada para descapitalizaĆ§Ć£o das parcelas, a mesma taxa pela qual foram capitalizadas, este check Box estarĆ” marcado.
Tx. SĆ©rie Sec?: Se for utilizada para descapitalizaĆ§Ć£o das parcelas, a mesma taxa pela qual foram capitalizadas, este check Box estarĆ” marcado.
ExportaĆ§Ć£o:
- Parcelas: Permite a exportaĆ§Ć£o para excel da informaƧƵes das parcelas do Empreendimento selecionado.
- Cadastral: Permite a exportaĆ§Ć£o para excel das informaƧƵes cadastrais dos contratos.
Ocultar: Permite ocultar / mostrar as colunas existentes na tela.
RelatĆ³rio: Permite a geraĆ§Ć£o do relatĆ³rio que mostrarĆ” os contratos e parcelas que farĆ£o parte do contrato de securitizaĆ§Ć£o (Simular SecuritizaĆ§Ć£o), ou mostrarĆ” em tela de contratos jĆ” securitizados (Emitir RelatĆ³rio de Contratos Securitizados).
A Data Base: serĆ” baseado no histĆ³rico, trazendo apenas parcelas vinculadas na data informada.
Na barra lateral, temos as opƧƵes:
Aprova: Aprova o contrato de securitizaĆ§Ć£o selecionado.
Em Estudo: Permite retornar um contrato aprovado ou encerrado, para Em Estudo.
Encerra: Encerra o contrato de securitizaĆ§Ć£o.
OcorrĆŖncias: Permite a geraĆ§Ć£o e consulta de ocorrĆŖncias para o contrato de securitizaĆ§Ć£o selecionado.
OpƧƵes: Neste botĆ£o, temos a possibilidade de retorno da tela para a visĆ£o original, no caso de mudanƧa de posiĆ§Ć£o de colunas e exportaĆ§Ć£o dos contratos para os formatos excel, .html, .txt, .xml.
Resumo: Apresenta a anƔlise por empreendimento do processo, com as colunas:
- Valor pago: Total do valor pago do empreendimento.
- Vlr. Vencimento: Total do valor das parcelas no vencimento do empreendimento.
- Vlr. Descapitalizado: Total do valor descapitalizado do empreendimento. Este valor contempla apenas o valor descapitalizado com a taxa definida no contrato de securitizaĆ§Ć£o.
- Vlr. Securitizado: Total do valor securitizado do empreendimento. Este valor Ć© o valor descapitalizado e com desconto na data base da securitizaĆ§Ć£o.
Valor Confirmado: ConfirmaĆ§Ć£o dos valores pagos pela securitizadora por cliente. Nesta tela sĆ£o apresentadas as colunas:
- Valor CustĆ³dia: Valor de custĆ³dia definido na inserĆ§Ć£o do contrato de securitizaĆ§Ć£o.
- Valor Securitizado: Valor securitizado por contrato.
- Coluna Valor LĆquido: Valor securitizado menos valor em custĆ³dia.
- Valor Confirmado: SerĆ” o valor lĆquido por padrĆ£o. Esta coluna serĆ” passĆvel de alteraĆ§Ć£o.
Clientes
Esta guia apresenta todos os clientes que fazem parte do contrato de securitizaĆ§Ć£o selecionado na tela anterior.
Nela, encontramos informaƧƵes como: Contrato, nome, valor do contrato, valor de avaliaĆ§Ć£o, empreendimento, bloco, unidade, status, data de cadastro, classificaĆ§Ć£o do contrato, contrato bancĆ”rio, conta financeira, etc.
Parcelas
Esta tela apresenta informaƧƵes sobre as parcelas securitizadas do contrato selecionado.