Securitização de Parcelas

O processo de Securitização de parcelas tem por objetivo converter uma carteira relativamente homogênea de ativos em títulos mobiliários passíveis de negociação.

Esta tela posicionada na guia Contratos de Securitização , apresenta todos os contratos de securitização já inseridos no sistema, bem como todas as informações cadastradas no momento da inserção do contrato.

Código: Código do Contrato de Securitização.

Descrição: Descrição do Contrato de Securitização.

Status: Status atual do Contrato de Securitização.

Dt. Status: Data do último status do Contrato de Securitização.

Dt. Geração: Data de geração do Contrato de Securitização

Valor Bruto: Valor total das parcelas do contrato de Securitização, sem a aplicação das taxas.

Valor Securitizado: Valor total das parcelas securitizadas do contrato de Securitização.

Vlr. Confirmado: Valor total pago confirmado pelo banco.

Vlr. Líquido: Valor total das parcelas securitizadas, já com suas taxas aplicadas.

Vlr. Sec. Congelado: Esta coluna só é alimentada quando o Contrato de Securitização é aprovado. Ela apresenta o primeiro valor securitizado aprovado para o Contrato de Securitização.

Coobrigação: Se o contrato for da modalidade Com Coobrigação, este check Box estará marcado.

Qtde Contratos: Quantidade total de contratos envolvidos no Contrato de Securitização selecionado.

Qtde Parcelas: Quantidade total de parcelas envolvidas no Contrato de Securitização selecionado.

Usu. Inclusão: Código do usuário que fez a inclusão do Contrato de Securitização selecionado.

Nome Usu. Inclusão: Nome do usuário que fez a inclusão do Contrato de Securitização selecionado.

Usu. Alteração: Código do usuário que fez a última alteração no Contrato de Securitização selecionado.

Nome Usu. Alteração: Nome do usuário que fez a última alteração no Contrato de Securitização selecionado.

Tx. Descap. (Vlr. Desc): Se a taxa utilizada para descapitalização não for a mesma utilizada para capitalização, a taxa utilizada será apresentado nesta coluna.

Dt. Início: Indica a data de início das parcelas a serem selecionadas

Dt.Limite: Indica a data limite de vencimento das parcelas que serão selecionadas

Dt. Vencimento: Data de vencimento do contrato de securitização.

Ind. Atualização: índice utilizado para atualização do valor do contrato.

Desc. Índice: Descrição do nome do índice.

Filial: Código da Filial a que pertence o Contrato de Securitização.

Nome: Descrição do nome da filial.

Cód. Ação Bx.: Código de ação utilizado para baixa das parcelas.

Nome Cód Ação Bx.: Descrição do nome do código de baixa.

Cód. Ação Est.: Código de ação utilizado para estorno das parcelas.

Nome Cód. Ação Est.: Descrição do nome do código de estorno.

Dt. Base Cálc.: Indica a data base para calcular o valor descapitalizado e com desconto das parcelas selecionadas.

Tp. Cálculo: Indica a forma de aplicação da taxa de desconto, podendo ser sob “Juros Simples” ou “Juros Compostos”.

Tx. Custódia: Valor cobrado pela Securitizadora, por contrato securitizado.

Vlr. Total Custódia: Valor total da custódia dos contratos securitizados.

Data Baixa Contábil: Data a ser considerada para baixa contábil das parcelas.

Tx. Série Descap?: Se for utilizada para descapitalização das parcelas, a mesma taxa pela qual foram capitalizadas, este check Box estará marcado.

Tx. Série Sec?: Se for utilizada para descapitalização das parcelas, a mesma taxa pela qual foram capitalizadas, este check Box estará marcado.

Exportação: 

• Parcelas: Permite a exportação para excel da informações das parcelas do Empreendimento selecionado.
• Cadastral: Permite a exportação para excel das informações cadastrais dos contratos.

Ocultar: Permite ocultar / mostrar as colunas existentes na tela.

Relatório: Permite a geração do relatório que mostrará os contratos e parcelas que farão parte do contrato de securitização (Simular Securitização), ou  mostrará em tela de contratos já securitizados (Emitir Relatório de Contratos Securitizados).

 A Data Base: será baseado no histórico, trazendo apenas parcelas vinculadas na data informada.

Na barra lateral, temos as opções:

Aprova: Aprova o contrato de securitização selecionado.

Em Estudo: Permite retornar um contrato aprovado ou encerrado, para Em Estudo.

Encerra: Encerra o contrato de securitização. 

Ocorrências: Permite a geração e consulta de ocorrências para o contrato de securitização selecionado.

Opções: Neste botão, temos a possibilidade de retorno da tela para a visão original, no caso de mudança de posição de colunas e exportação dos contratos para os formatos excel, .html, .txt, .xml.

Resumo: Apresenta a análise por empreendimento do processo, com as colunas:

• Valor pago: Total do valor pago do empreendimento.
• Vlr. Vencimento: Total do valor das parcelas no vencimento do empreendimento.
• Vlr. Descapitalizado: Total do valor descapitalizado do empreendimento. Este valor contempla apenas o valor descapitalizado com a taxa definida no contrato de securitização.
• Vlr. Securitizado: Total do valor securitizado do empreendimento. Este valor é o valor descapitalizado e com desconto na data base da securitização.

Valor Confirmado: Confirmação dos valores pagos pela securitizadora por cliente. Nesta tela são apresentadas as colunas:

• Valor Custódia: Valor de custódia definido na inserção do contrato de securitização.
• Valor Securitizado: Valor securitizado por contrato.
• Coluna Valor Líquido: Valor securitizado menos valor em custódia.
• Valor Confirmado: Será o valor líquido por padrão. Esta coluna será passível de alteração.

Clientes



Esta guia apresenta todos os clientes que fazem parte do contrato de securitização selecionado na tela anterior.

Nela, encontramos informações como: Contrato, nome, valor do contrato, valor de avaliação, empreendimento, bloco, unidade, status, data de cadastro, classificação do contrato, contrato bancário, conta financeira, etc.

Parcelas



Esta tela apresenta informações sobre as parcelas securitizadas do contrato selecionado.